كيفية هيكلة صندوق المتبادل

Home » Investing » كيفية هيكلة صندوق المتبادل

وشرح ما تقوم بشراء عندما تستثمر في صناديق الاستثمار المشترك

وشرح ما تقوم بشراء عندما تستثمر في صناديق الاستثمار المشترك

كنت مؤخرا التحقيق في عملية بدء صناديق الاستثمار المشترك. ولقد تم الاجتماع مع شركات التمويل والبنوك، وتعلمت قدرا هائلا حول كيفية صناديق الاستثمار هي المنظم، بما في ذلك الترتيبات التي تجعل صناديق تعمل على أساس يوما بعد يوم. اعتقد انها ستكون فرصة رائعة لتبادل هذه المعرفة مع ذلك هل يمكن أن ننظر في الواقع في الرجل وراء الستار، ونرى كيف يتحرك المال مرة واحدة كنت قد وضعه في صناديق الاستثمار المشترك.

من خلال فهم أفضل، وآمل أن فكرة الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك لن تكون شاقة بالنسبة لك كمستثمر جديد.

معلومات أساسية عن صناديق الاستثمار

كما شرحت في صناديق الاستثمار 101، وهو جزء من دليل المبتدئين الكامل لالاستثمار في صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار هي الاستثمار الأكثر شعبية في الولايات المتحدة لأنها توفر وسيلة للناس كل يوم لشراء محفظة متنوعة على نطاق واسع من الأسهم، السندات، أو غيرها من الأوراق المالية. هناك صناديق الاستثمار المشترك لمطابقة تقريبا أي حاجة، من العثور على مكان لتخزين المدخرات النقدية المؤقتة لكسب الأرباح والمكاسب الرأسمالية على الأسهم العالمية على المدى الطويل. وقد تؤدي هذه الراحة إلى النمو الهائل في صناعة صناديق الاستثمار المشترك. كانت صناديق أسواق المال ما يقرب من 3.3 $ تريليون دولار في الأصول فيها اعتبارا من نهاية السنة المالية 2009. واعتبارا من نهاية شهر نوفمبر من عام 2009، كان الصناديق المشتركة على المدى الطويل فقط خجولة من 11 تريليون $ في الأصول.

هذه هي صناعة واسعة النطاق واحد الذي هو مهم بالنسبة لك بغض النظر إذا كنت تستثمر من خلال 401 (ك)، 403 (ب)، روث الجيش الجمهوري الايرلندي، IRA التقليدية، SEP-IRA، بسيط الجيش الجمهوري الايرلندي، أو حساب وساطة. ووفقا لبعض التقديرات، 1 من كل 2 الأسر الأميركية تمتلك صناديق الاستثمار المشترك.

شركة صندوق الاستثمار المشترك

يتم تنظيم صناديق الاستثمار المشترك كشركة العادية أو الثقة، وهذا يتوقف على الطريقة التي مؤسسي تفضل.

إذا وافق الصندوق لدفع جميع أرباح والفوائد والأرباح مكاسب رأس المال للمساهمين، فإن مصلحة الضرائب لا تجعل من دفع الضرائب على الشركات (وهذا ما يسمى “الضرائب المار” ويساعدك على تجنب طبقة مزدوجة من الضرائب هذا موجود عادة عند شراء سهم من الأسهم).

صناديق الاستثمار المشترك نفسه يتكون من عدد قليل من الأشياء:

  • A مجلس الإدارة أو مجلس الأمناء : إذا كانت الشركة هي شركة، والناس الذين يشاهدون أكثر من ذلك للمساهمين والمعروفة باسم أعضاء مجلس الإدارة وتعمل على مجلس الإدارة. إذا كانت الثقة، كما هي معروفة الأمناء ويعملوا على مجلس الأمناء. لجميع المقاصد والأغراض، ليس هناك فرق بين الدورين. وفقا للقواعد التي يحددها القانون، لا يقل عن 75 في المائة من المديرين يجب أن المغرض، وهذا يعني ليس لديهم علاقة الشخص أو الشركة التي سوف فعلا إدارة المال. سيتم دفع الإدارة لخدمتهم. وفي الكبرى، بمليارات الدولارات صناديق الاستثمار، قد تظهر بقدر 250،000 $ في السنة!
  • النقدية والأسهم والسندات ويحمل الصندوق : الأسهم الفعلية والسندات والنقد، وغيرها من الأصول يحمل صناديق الاستثمار المشترك.
  • العقود : إن الصندوق نفسه ليس لديه موظفين وعقود فقط مع شركات أخرى. وسوف تشمل هذه العقود الحضانة (أي مصرف يعمل على محاسبة كل من النقد والسندات والأسهم، أو الأصول التي يملكها الصندوق مقابل رسوم)، عامل نقل (الناس الذين تتبع المشتريات والمبيعات من المتبادلة بك أسهم صندوق، تأكد من الحصول على شيكات الأرباح الخاصة بك ونرسل لك الخاص كشوفات الحساب والتدقيق والمحاسبة، والتي سوف تكون الشركة التي سوف تأتي في والتحقق من المال موجود وصناديق الاستثمار المشترك يستحق ما جاء في الصحف كل يوم عندما يتم تحديد القيمة، وإدارة الاستثمار، أو مستشار الاستثمار، شركة. هذه هي الشركة التي في الواقع يدير المال ويجعل شراء أو بيع أو عقد القرارات. وتدفع شركة إدارة الاستثمار مئوية من الأصول، ويقول 1.5 ٪، في مقابل هذه الخدمة. ويمكن أن تطلق من قبل مجلس إدارة صناديق الاستثمار المشترك من المخرجين مع إشعار قليلة جدا واستبدالها.

كيف عملية صناديق الاستثمار يعمل

دعونا نقول لديك 10000 $ كنت ترغب في الاستثمار في صندوق XYZ. يمكنك تنزيل تطبيق حساب جديد من موقع صناديق الاستثمار المشترك، وتعبئته، وإرساله في جنبا إلى جنب مع الاختيار. وبعد بضعة أيام، تم فتح حسابك.

وفيما يلي شرح مبسط لما سيحدث:

  1. أرسل بالبريد الشيك إلى عامل نقل. تم إيداعه في حساب مصرفي أو الاحتجاز. وسوف نتأكد من يتم إصدار أسهم صناديق الاستثمار المشترك على أساس قيمة الصندوق عندما أودع الشيك.
  2. سوف النقدية تظهر في الحساب، وسوف تكون واضحة لإدارة محافظ الأوراق المالية التي تمثل شركة المستشار. وسوف تحصل على تقرير نقول لهم كم من الأموال المتاحة للاستثمار في الأسهم الإضافية، السندات، أو غيرها من الأوراق المالية على أساس صافي الأموال القادمة داخل أو خارج الصندوق.
  3. عندما مدير المحفظة على استعداد لشراء أسهم من الأسهم مثل كوكا كولا، وقال انه سوف اقول قسم تجارته للتأكد من الأمر يحصل شغل. وسوف تعمل مع وسطاء الأوراق المالية، والبنوك الاستثمارية، وشبكات المعلومات، وغيرها من مصادر السيولة للعثور على الأسهم والحصول على أيديهم على أنه في أدنى سعر ممكن.
  4. عندما يتم الاتفاق على التجارة عليها، سوف بضعة أيام تمر حتى تاريخ التسوية. في هذا التاريخ، فإن صناديق الاستثمار المشترك لديها المال أخرجت من حسابها المصرفي وإعطائها للشخص أو المؤسسة التي تباع أسهم كوكاكولا لهم في مقابل الحصول على شهادات الأسهم فحم الكوك، مما يجعلها المالك الجديد. يتم تخزين هذه الأسهم إما جسديا أو إلكترونيا مع الحارس.
  5. عندما يدفع كوكا كولا أرباح، وسوف يرسل المال إلى خادم، الذي سوف نتأكد من وينسب إلى حساب صندوق الاستثمار المشترك.
  6. وصناديق الاستثمار المشترك المحتمل عقد المال نقدا لذلك يمكن أن تدفع بها لكنت بمثابة أرباح في نهاية السنة.

كيف يتم المتبادلة مدير ملف الصندوق المدفوع؟

قد كنت أتساءل كيف يتم دفع إدارة الصناديق الاستثمارية لاختيار الأسهم حيث انه أو انها لا تعمل في الواقع للصندوق ولكن لديه عقد لإدارة المال. إذا أنها تدفع رسما قدره 1.5٪ سنويا، فإنها تحصل على 1/365 من 1.5٪ في كل يوم، على أساس متوسط ​​الموجودات المرجحة للصندوق. يتم اقتطاع المبلغ من حساب النقدية في صناديق الاستثمار المشترك وتودع في حساب مستشار في كل يوم.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.