Předtím než investujete do podílových fondů, byste měli udělat svůj domácí úkol. A naštěstí jsme tady, aby vám pomohl s tím! Které fondy jsou nejlepší používat? Bude se rozhodnete použít podílové fondy, uzavřené fondy ETF a / nebo jednotlivé akcie a dluhopisy?
Nevyhnutelně, svůj domácí úkol vás dovede k článkům nastiňujících nevýhody podílových fondů. Ale všechny tyto tzv nevýhodách podílových fondů skutečně nevýhody podílových fondů?
Pojďme se podívat na několik takzvaných nevýhody podílových fondů, a jak se jim vyhnout.
Table of Contents
- 1 Nevýhoda 1: Podílové fondy mají skryté poplatky
- 2 Nevýhodou 2: Vzájemné fondy Nedostatek likvidity
- 3 Nevýhodou 3: Podílové fondy mají vysokou prodejní poplatky
- 4 Nevýhodou 4: Podílové fondy and Poor Trade Execution
- 5 Nevýhodou 5: Všechny Podílové fondy mají vysoké kapitálové zisky distribucí
- 6 Jsou zde Nevýhody podílových fondů?
Nevýhoda 1: Podílové fondy mají skryté poplatky
Pokud by byly skryté poplatky, ty skryté poplatky by jistě bylo na seznamu nevýhodách podílových fondů. Tyto skryté poplatky, které jsou bědoval jsou správně označovány jako 12b-1 poplatky. Zatímco tyto 12b-1 poplatky nejsou žádná legrace platit, nejsou skryté. Poplatek je popsán ve společném prospektu fondu a lze je nalézt na webových stránkách podílových fondů. Mnoho podílové fondy nemají účtovat 12b-1 poplatek. Pokud zjistíte, poplatek 12b-1 obtížné, investovat do podílového fondu, které neúčtuje poplatek. Skryté poplatky nemůže seznam nevýhod podílových fondů, protože nejsou skryté a tam jsou tisíce podílových fondů, které nemají účtovat 12b-1 poplatek.
Nevýhodou 2: Vzájemné fondy Nedostatek likvidity
Jak rychle se můžete dostat své peníze, pokud budete prodávat podílového fondu v porovnání s ETF, akcie a uzavřené podílové fondy?
Prodáváte-li podílový fond, budete mít přístup ke svému hotovosti den po prodeji. ETF, akcie a uzavřené fondy vyžadují, abyste čekat tři dny poté, co investici prodat. Bych nazval „Nedostatek likvidity“ nevýhodu podílových fondů mýtus. Můžete si jen najít více likvidity, pokud budete investovat do vaší matrace.
Nevýhodou 3: Podílové fondy mají vysokou prodejní poplatky
Mělo by být prodejní poplatek zahrnut v nevýhod seznamu podílových fondů? Je těžké ospravedlnit placení prodejní poplatek, když máte nepřeberné množství bez zatížení podílových fondů. Ale na druhou stranu, je těžké říci, že prodejní poplatek je nevýhodou podílových fondů, pokud máte tisíce možností, podílových fondů, které nemají prodejní poplatky. Obchodní poplatky jsou příliš široká, aby být uvedeny na mém seznamu nevýhodách podílových fondů.
Nevýhodou 4: Podílové fondy and Poor Trade Execution
Máte-li koupit nebo prodat podílový fond, bude transakce uskuteční na konci trhu, bez ohledu na čas, který jste zadali příkaz k nákupu nebo prodeji podílových fondů. Zjistil jsem obchodování podílových fondů, aby být jednoduchý, bez stresu rysem struktury investic. Nicméně, mnoho advokátů a dodavatelé ETF bude upozornit, že můžete obchodovat po celý den s ETF. Pokud se rozhodnete investovat do ETF přes podílové fondy, protože vaše objednávka může být vyplněn v 3:50 pm EST s ETF, spíše než přijímat ceny od 4:00 pm EST s podílových fondů.
Nevýhodou 5: Všechny Podílové fondy mají vysoké kapitálové zisky distribucí
Jsou-li všechny podílové fondy prodat podíly a předat kapitálové zisky na investory jako zdanitelného plnění, pak máme našli vítěze na seznamu nevýhod seznamu podílových fondů.
No, ne všechny podílové fondy, aby roční kapitálové zisky distribuce. Indexové podílové fondy a daňově účinné vzájemné fondy nedělají tyto výplaty každý rok. Ano, pokud mají zisky, musí rozdělit zisky akcionářům. Nicméně, mnoho podílových fondů (včetně indexových podílových fondů a daňově účinný podílových fondů), jsou prostředky s nízkou obratu a nedělají kapitálové zisky distribuce na roční bázi.
Kromě toho, důchodová pojištění (IRAS, 401ks atd) nejsou ovlivněny kapitálových zisků distribucí. Existují také strategie, aby se zabránilo kapitálové zisky distribuce, včetně sklizně daňové ztráty a prodeje podílového fondu před distribucí.
Jsou zde Nevýhody podílových fondů?
Existují nevýhody podílových fondů? Rozhodně existují nevýhody podílových fondů. K dispozici jsou výhody a nevýhody investování do každého jednotlivého investičním nástrojem.
Nicméně, pokud narazíte na seznamu nevýhod podílových fondů, zkoumat každou položku v seznamu a zjistit, zda to platí jako nevýhoda podílových fondů, nebo v nevýhodě určitého podílového fondu (nebo do investičních nástrojů, jako celek, bez ohledu na struktura).
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.