7 maneras de protegerse contra la tarjeta de crédito Hacks

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7 maneras de protegerse contra la tarjeta de crédito Hacks

Perdónanos por sonar todo es pesimismo, pero un número aparentemente interminable de violaciones e incidentes demuestra que sus datos financieros y personales sensibles no es necesariamente seguro. Mira algunas estadísticas recientes. Restaurante de comida rápida Wendy fue alcanzado por una violación de tarjetas de crédito y débito basadas en software malicioso masiva en 2016 que se filtró información de pago del cliente en más de 1,000 ubicaciones diferentes. La violación de datos Home Depot volver en 2014 afectó a unos 56 millones de tarjetas de crédito y débito. El incumplimiento de destino bien conocido a partir de 2013 afectó a más de 40 millones de consumidores, y si quieres ver las muchas otras violaciones – algunos incluso más grande – en un formato deprimente, gráfico, echar un vistazo a esta tabla.

¿Por qué los ladrones cibernéticos se toman el tiempo para causar estragos en proporciones tan grandes? Ya que paga. En el mercado negro, la información de su tarjeta de crédito vale la pena en cualquier lugar entre cinco y 110 dólares, de acuerdo con la agencia de crédito Experian .

Las brechas de datos son sin duda parte de la vida, y lo que necesita saber cómo protegerse. Dado que los hackers van después de que las empresas que mantienen su información, es difícil para que dejen de conseguirlo. De todos modos, se puede tomar una serie de medidas para minimizar el daño.

Incluso si usted no ha sido hackeado sin embargo, muchos de los siete movimientos descritos a continuación pueden hacer que su información menos fácil de encontrar y menos útil si usted está atrapado en una brecha.

1. Obtener una tarjeta de reemplazo

Si le han dicho que estás en una violación de datos, no pregunte … decirle a la empresa que o bien obtener una nueva tarjeta o cerrar la cuenta. No es probable conseguir cualquier retroceso de la compañía ya vergüenza. Si lo hace, no hacia abajo.

2. Compruebe su cuenta en línea

No espere a comprobar que cuando la sentencia llega – comprobar hoy. Mantener el control de todos los días durante al menos 30 días después de la llegada de su nueva tarjeta. Si encuentra un cargo sospechoso, disputar inmediatamente.

3. Congele su crédito

Si está atrapado en una violación de datos, llamar a cada uno de los tres principales agencias de crédito y solicitar que puede congelar su informe de crédito. La congelación no permite que nadie tenga acceso a su informe de crédito sin su aprobación. Los acreedores probablemente no aprobarán una aplicación sin tener acceso al informe de crédito de la persona.

Si está profundamente preocupado por posibles infracciones, también se puede congelar sus cuentas de forma proactiva – usted no tiene que ser una víctima de fraude. Sin embargo, este paso hace que obtener cualquier tipo de crédito muy engorroso para usted y el prestamista y el potencial, por lo que es posible que desee pensar dos veces antes de tomarla.

4. solicitar sus informes de crédito

Se obtiene un reporte de crédito gratis al año de cada empresa de informes de crédito por la ley, pero es probable que sea elegible para los informes libres más frecuentes si ya fue víctima de fraude. Incluso si usted no ha sido apuntado, sin embargo, ser proactivo y echar un vistazo a sus informes libres. Idealmente, usted puede pedir uno cada cuatro meses por un escalonamiento de las solicitudes a través de las tres principales agencias de informes de crédito, para que pueda estar mejor cubiertos a través de todo el año.

5. Reloj de fraudes electrónicos

El hecho de que los ladrones han su número de tarjeta de crédito no significa que también tienen la fecha de caducidad y el número CVV de tres o cuatro dígitos. Cuidado con el phishing, una estafa donde el ladrón podría enviar un correo electrónico o una llamada en un intento de ganar el resto de la información. No dé su información a nadie a menos que usted le llama. Si alguien deja un mensaje, vaya a la página web de la compañía y encontrar un número de contacto para asegurarse de que coincide con lo que la persona en el mensaje proporcionado. Para una mayor seguridad, llame a la compañía directamente y asegúrese de que la persona que le llama es legítimo.

6. No se inscriba para la Protección de alto precio Fraude

En el pánico del momento, que podría estar tentado a pagar cientos de dólares por año por los servicios de monitoreo de crédito. No lo haga. Mediante la revisión de cerca la información que se obtiene de forma gratuita, puede controlar sus propias cuentas. Si una empresa proporciona la información a usted de forma gratuita, asegúrese de cancelar el servicio antes de la fecha de renovación.

7. Sea inteligente Acerca de las contraseñas

Usted no se va a prevenir una infracción mediante el empleo de todas las reglas de contraseña, pero usted no sabe qué tipo de ladrones de información estaban a punto de robar. Utilice contraseñas seguras (las letras y números al azar) y cambiarlos con frecuencia. Recuerde, si es fácil de recordar, es probable que sea fácil para un experto cyberthief de roer.

También puede querer tomar ventaja de las medidas adicionales de seguridad digitales, tales como autenticación de dos factores que proporcionan un código especial de una sola vez a un dispositivo de confianza, como un teléfono móvil. Esto proporciona una capa secundaria de la protección que requiere la posesión física de su dispositivo antes de permitir un inicio de sesión desconocido a sus cuentas. Los nuevos tipos de autenticación, tales como Face ID y Touch ID en iPhones están reemplazando lentamente contraseñas como un medio legítimo para otorgar una persona el acceso a la información financiera sensible.

La línea de fondo

Si no ha sido víctima, sin embargo, actuar de forma proactiva para hacerse menos vulnerable. Si es así, no se asuste. Se va a tomar tiempo para aclarar todo, pero no se va a pagar por cualquier cargo que no eran los suyos. Llame a su compañía de tarjeta de crédito, informe acerca de cualquier cargos incorrectos y ser paciente, ya que trabaja para borrar de su cuenta.

Mientras tanto, continuará el seguimiento de sus cuentas de informe de crédito y tarjetas de crédito para detectar cualquier signo de otras actividades no autorizadas.

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

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