Come proteggersi da vaglia truffe

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Come proteggersi da vaglia truffe

truffe vaglia sono comuni per comprare o vendere on-line. Prima di consegnare la merce o denaro, essere sicuro che a che fare con un legittimo acquirente e prestare particolare attenzione se qualcuno vi chiede di inviare denaro dopo che si paga con un vaglia postale.

vaglia falsi sono il tipo più comune di truffa, come beni venditori nave o denaro filo ad un “acquirente” che in realtà è un artista della truffa. Con il tempo la banca scopre il problema, è troppo tardi per recuperare prodotti o fondi.

Ma si può anche ottenere strappato fuori quando tu sei quello di inviare un vaglia postale.

Perché Vaglia truffe Work

I vaglia sono spesso un modo sicuro per ricevere i pagamenti, quando sono legittimi. Purtroppo, questa reputazione per la sicurezza può causare ai destinatari di abbassare la guardia. Queste truffe funzionano perché credi che sei stato pagato e che i mandati di pagamento sono buone come denaro contante. In realtà, si dovrebbe sempre trattare gli ordini di soldi con cautela, lo stesso come si farebbe con assegni personali e altri tipi di controlli.

Tipiche truffe Vaglia

Truffe “in eccesso”:  Un approccio tipico comporta una richiesta da qualcuno lontano, un altro stato o paese. La persona che si impegna ad acquistare il vostro articolo, ma quando il pagamento arriva, si tratta di un ordine di soldi per molto di più di quanto dovrebbe essere. Perché hanno strapagare? L’acquirente vi chiederà di inviare l’eccesso di denaro sopra e oltre la vostra vendita Prezzo-da qualche altra parte. Forse si suppone di inviare i fondi a uno spedizioniere costoso che si occupa di operazioni all’estero.

In alternativa, l’acquirente vi chiederà di rimborsare l’importo eccedente, di solito tramite bonifico bancario o tramite un servizio di trasferimento di denaro, perché non poteva ottenere un vaglia postale per l’importo corretto. In entrambi i casi, si perderà quei soldi per bene se si va avanti con le istruzioni del compratore.

Acquisto truffe:  A volte una truffa vaglia è molto più semplice: basta riceve un ordine di denaro falso e spedire la vostra merce.

Gli acquirenti non chiedono di inviare denaro, ma ottengono le merci per libero.

Truffe deposito:  In questi casi, qualcuno chiede di depositare o in contanti un vaglia per loro. La persona, la storia va, non c’è ancora un conto in banca, e lei non vuole pagare le tasse ripide in un negozio di incasso assegni. Invece, lei vorrebbe firmare l’ordine di soldi a voi e forse anche pagare per il vostro tempo. Cosa potrebbe andare storto? Sorprendentemente, la vostra banca potrebbe farvi uscire con denaro contante, ma non è l’ultimo sentirete di questo vaglia postale.

L’elaborazione dei pagamenti: Una variazione sul truffa deposito è la truffa di elaborazione dei pagamenti. Penserai che hai un lavoro lavoro da casa il deposito di pagamenti o mystery shopping, e il vostro compito è quello di accettare denaro e in avanti i pagamenti. In alcuni casi, si sta effettivamente aiutando i criminali riciclare il denaro, mentre si farvi derubare.

Deposito cauzionale: Se si gestisce una proprietà, si può sentire da potenziali affittuari fuori dallo stato. Faranno inviare un vaglia postale per il loro primo e ultimo mese di affitto, insieme ad un deposito di sicurezza. Tuttavia, essi si faranno informano rapidamente che piani sono cambiati, forse i posti di lavoro si stavano muovendo per fallito e non hanno più voglia di affittare l’immobile. Faranno gentilmente offerta per farvi mantenere l’affitto, ma vorrebbero di restituire il deposito cauzionale.

Varietà Infinite: I ladri sono creativi, e usano gli ordini di soldi in truffe in infiniti modi. Guarda per le bandiere rosse qui descritte, e fidati del tuo intestino. Se qualcosa sembra un po ‘troppo facile o troppo bello per essere vero, mettere in pausa prima di inviare denaro e ottenere ulteriori informazioni.

Dove Things Fall Apart

Se si invia o spendere soldi che si ritiene avete ottenuto da un vaglia, si aspettano problemi con la vostra banca. Quando si deposita un ordine di denaro sul proprio conto, la vostra banca vi permetterà di utilizzare alcuni o tutti del deposito immediatamente (in genere il primo $ 200, ma potrebbe essere di più, soprattutto con la US Postal Service vaglia). Tuttavia, la banca non ha ancora raccolto i fondi dell’emittente vaglia postale; questo processo prende un paio di giorni o settimane.

Quando la banca cerca di raccogliere i fondi-da Western Union, per esempio- la banca farà scoprire che ha un vaglia fasullo.

Perché la banca non riceverà i soldi, faranno dedurre il deposito falso dal tuo conto. Se il tuo account è vuoto, il saldo del conto andrà negativo e si dovrà rimborsare alla banca. Inoltre, i vostri controlli saranno rimbalzo, e la vostra carta di debito / ATM saranno temporaneamente diventato senza valore se si fosse a corto di fondi.

Se tutto questo suona familiare, i ladri utilizzano lo stesso approccio con assegni circolari.

Proteggiti

Che cosa si può fare per proteggersi dalle truffe vaglia?

Gli acquirenti sconosciuti: l’approccio più sicuro è quello di accettare solo pagamenti da persone che conosci e di fiducia. Ma se si vuole lavorare con nuovi clienti o vendere online, potrebbe essere necessario esporsi a qualche rischio. Fortunatamente, bandiere rosse e spunti comportamentali possono aiutare a gestire il rischio.

Bandiere rosse: sarete in grado di individuare la maggior parte vaglia truffe un miglio di distanza se si presta attenzione. Ma quando la vita diventa occupati, è facile perdere un dettaglio e dimenticare come funzionano queste truffe e che anche esistono. Una grande bandiera rossa e qualcosa che si dovrebbe accettare di-è una richiesta di inviare o denaro filo dopo che hai pagato con un vaglia postale. Controllare questa lista e vedere se qualcosa sembra familiare a voi:

  1. Una richiesta di inviare o denaro filo che è stato pagato a voi con un vaglia postale.
  2. Un’offerta che veniva da fuori dal nulla (come ha fatto questa persona generosa e confidando si trova?).
  3. Mandati di pagamento internazionali (anche se finte vaglia di USPS sono anche un problema).
  4. I messaggi con numerosi errori di ortografia e grammatica.
  5. Rifiuto di pagare elettronicamente (non possono denaro filo o utilizzare un servizio online).
  6. L’acquirente non è interessati a verificare la merce o prodotti particolari, e lui sembra non sapere nulla di quello che sta comprando.
  7. L’acquirente chiede informazioni sensibili come il tuo numero di conto bancario.
  8. Sembra troppo bello per essere vero.

Verifica fondi: verificare sempre i fondi quando si è pagato con un vaglia postale. Chiamare l’emittente vaglia e controllare per vedere se hai un documento legittimo. Non si può mai essere certi al 100 per cento, ma si può migliorare le vostre probabilità.

Le funzioni di sicurezza: Ogni emittente Vaglia possono descrivere anche le più recenti funzionalità di sicurezza stampati sulle loro vaglia. Ad esempio, USPS vaglia nel 2017 dispongono di una filigrana Ben Franklin, mentre MoneyGram utilizza una patch sensibile al calore per ridurre le frodi.

Ritardare la spesa: Se avete qualche dubbio, non spendere i soldi che riceve da un ordine di soldi. Trattarlo come sospetto o essere disposti a rimborsare la vostra banca. Si può richiedere settimane o mesi per la banca per capire che hai depositato un ordine di soldi male. La maggior parte del tempo scoprirete sugli elementi fraudolenti nel giro di poche settimane, ma può richiedere più tempo.

Sentitevi liberi di chiedere alla propria banca per chiedere aiuto. Hanno visto truffe vaglia prima e può parlare di eventuali operazioni sospette con voi.

Pagando con vaglia

Le truffe più comuni iniziano con un pagamento si riceve, ma è anche possibile perdere soldi quando si è quello che paga.

Acconto: Il tipo più semplice di truffa si verifica quando si invia un pagamento e non si ottiene nulla in cambio. I venditori sono desiderosi e comunicativo quando si parla di pagamento, ma scompaiono dopo aver inviato i fondi con un vaglia postale. Purtroppo, vaglia non hanno la protezione acquirente o la capacità di invertire spese. In alcuni casi, è possibile annullare un ordine di soldi, ma il processo è ingombrante e costa denaro.

Mano amica: vaglia e trasferimenti di denaro sono spesso parte di truffe “aiutare”. Qualcuno si chiede di inviare fondi, e incassare il vaglia, prima ti rendi conto che siete stati derubati. Queste truffe sono disponibili in diverse varietà, tra cui

  • Amici e persone care intrappolati all’estero (il loro portafoglio sono persi o rubati, quindi sono email o chiedere sui social media).
  • truffe Romance (che si sviluppano affetto per qualcuno on-line, e la persona che chiede di aiutare con le bollette o di emergenza).
  • Recupero crediti (qualcuno chiama con minacce di carcere o di altre conseguenze dure, ma si può mettere il problema dietro di voi se si paga ora).

Prima di inviare il denaro, parlare della situazione con qualcuno che conosci e di fiducia. Sollecitare ingresso o in un altro punto di vista può aiutarvi a valutare il rischio. Se si decide di andare avanti con il pagamento perché si vuole aiutare, avrete una migliore idea di cosa si sta entrando.

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

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