Cómo protegerse de los fraudes de Dinero

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Cómo protegerse de los fraudes de Dinero

estafas de giros postales son comunes al comprar o vender en línea. Antes de entregar la mercancía o el dinero, asegúrese de que está tratando con un comprador legítimo y tener especial cuidado si alguien le pide que envíe dinero después de que te pagan con un giro postal.

giros postales falsos son el tipo más común de estafa, ya que los bienes vendidos barco o transfiera dinero a un “comprador” que en realidad es un estafador. En el momento en el banco descubre el problema, ya es demasiado tarde para recuperar productos o fondos.

Pero también se puede timen cuando uno es el envío de una orden de pago una.

Razón por giro postal estafas de trabajo

Los giros postales son a menudo una forma segura de recibir pagos altas cuando legítimo. Desafortunadamente, esa reputación de seguridad puede causar destinatarios a bajar la guardia. Estas estafas de trabajo porque cree que han pagado y que las órdenes de pago son tan buenos como dinero en efectivo. De hecho, siempre se debe tratar a los giros postales con precaución, al igual que lo haría con cheques personales y otros tipos de cheques.

Estafas típicas de Dinero

“Exceso” de estafas:  Un enfoque típico implica una investigación de alguien lejano-otro estado o país. La persona se compromete a comprar su artículo, pero cuando llega el pago, se trata de un giro postal por mucho más de lo que debería ser. ¿Por qué pagar de más? El comprador le pedirá que envíe el exceso de dinero por encima y más allá de su venta otro precio en alguna parte. Tal vez se supone que enviar los fondos a un cargador caro que maneja transacciones en el extranjero.

Alternativamente, el comprador le pedirá que reembolsar la cantidad en exceso, por lo general por transferencia bancaria oa través de un servicio de transferencia de dinero, porque no podía obtener una orden de pago por la cantidad correcta. De cualquier manera, si no se pierden ese dinero para el bien si vas junto con las instrucciones del comprador.

Estafas comprar:  A veces una estafa Giro es mucho más simple: sólo tiene que recibe una orden de dinero falso y para enviar su mercancía.

Los compradores no piden que envíe dinero en efectivo, pero que reciben la mercancía de forma gratuita.

Estafas de depósito:  En estos casos, alguien le pide que deposite dinero en efectivo o una orden de dinero para ellos. La persona, la historia, no tiene una cuenta bancaria, sin embargo, y ella no quiere pagar los honorarios empinadas en una tienda de cobro de cheques. En cambio, ella le gustaría firmar la orden de pago a usted y posiblemente incluso pagar por su tiempo. ¿Qué puede salir mal? Sorprendentemente, su banco podría dejarle salir con dinero en efectivo, pero eso no es lo último que se escucha de este Giro.

Procesamiento de pago: Una variación de la estafa de depósito es la estafa de procesamiento de pagos. Usted piensa que tiene un trabajo para trabajar desde casa depositar los pagos o compras del misterio, y su trabajo es aceptar dinero y remitir los pagos. En algunos casos, en realidad está ayudando a los criminales de lavar dinero mientras te timen.

Depósito de seguridad: Si administra una propiedad, es posible saber de potenciales inquilinos fuera del estado. Enviarán una orden de dinero para su primer y último mes de alquiler, junto con un depósito de seguridad. Sin embargo, ellos te informan rápidamente que los planes cambiaron, tal vez los puestos de trabajo que se movían para fracasaron y que ya no quieren alquilar la propiedad. Ellos ofrecen amablemente a dejar que se mantiene el alquiler, pero que les gustaría que devuelva la fianza.

Infinitas variedades: Los ladrones son creativos, y utilizan órdenes de dinero en estafas en un sinfín de formas. Esté atento a las señales de alerta que se describen aquí, y confiar en su intestino. Si algo parece un poco demasiado fácil o demasiado bueno para ser verdad, hacer una pausa antes de enviar dinero y obtener más información.

Cuando todo se derrumba

Si envía o gastar dinero que usted cree que obtuvo de una orden de pago, esperar problemas con su banco. Cuando se deposita un dinero en su cuenta, su banco le permite utilizar algunas o todas de inmediato el depósito (por lo general los primeros $ 200, pero podría ser más, especialmente con los giros postales del Servicio Postal de los EE.UU.). Sin embargo, el banco aún no ha recogido los fondos del emisor orden de pago; ese proceso tarda unos pocos días o semanas.

Cuando el banco trata de recoger los fondos-de Western Union, por ejemplo- el banco va a descubrir que tiene una orden de dinero falso.

Debido a que el banco no recibirá ningún dinero, van a deducir el depósito falsa de su cuenta. Si su cuenta está vacía, el saldo de la cuenta irá negativo y que tendrá que reembolsar al banco. Además, los cheques se recuperará, y su tarjeta de débito / ATM se vuelven temporalmente inútil si se ejecuta bajo de fondos.

Si todo esto suena familiar, los ladrones utilizan el mismo método con cheques de caja.

Protégete a ti mismo

¿Qué se puede hacer para protegerse de las estafas de giros postales?

Compradores desconocidos: El método más seguro es aceptar únicamente los pagos de personas que conoce y confía. Pero si se quiere trabajar con nuevos clientes o vender en línea, puede que tenga que exponerse a un cierto riesgo. Afortunadamente, señales de alarma y señales de comportamiento pueden ayudarle a gestionar su riesgo.

Las señales de advertencia: Usted será capaz de detectar más Giro estafas una milla de distancia si se presta atención. Pero cuando la vida se llena, es fácil pasar por alto un detalle y olvidar cómo funcionan estas estafas y que incluso existen. Un gran bandera roja y algo que debe estar de acuerdo a una solicitud de envío de dinero o de alambre después de haber sido pagado con un giro postal. Compruebe esta lista y ver si hay algo familiar para usted:

  1. Una solicitud para enviar o transferir dinero que fue pagado a usted con un giro postal.
  2. Una oferta que venía de fuera del azul (¿cómo este, confiando persona generosa te encontró?).
  3. giros postales internacionales (aunque falsas órdenes de pago de USPS son también un problema).
  4. Los mensajes con numerosos errores gramaticales y ortográficos.
  5. Negativa a pagar electrónicamente (no pueden enviar dinero o usar un servicio en línea).
  6. Su comprador no está interesado en probar la mercancía o detalles del producto, y no parece saber nada de lo que está comprando.
  7. Su comprador solicita información confidencial como su número de cuenta bancaria.
  8. Suena demasiado bueno para ser verdad.

Verificar los fondos: Siempre verifique fondos cuando se le paga con un giro postal. Llame al emisor Giro y comprobar para ver si tiene un documento legítimo. Nunca se puede estar 100 por ciento seguro, pero se puede mejorar sus posibilidades.

Las características de seguridad: Cada emisor Giro también pueden describir las últimas características de seguridad impresas en sus giros. Por ejemplo, USPS órdenes de pago en 2017 cuentan con una marca de agua de Ben Franklin, mientras que MoneyGram utiliza un parche sensible al calor para reducir el fraude.

Retrasar el gasto: Si tienes alguna duda, no gastar el dinero que recibe de un giro postal. Tratarlo como sospechoso o estar preparado para pagar su banco. Puede tomar semanas o meses para que el banco de averiguar que ha depositado una orden de dinero malo. La mayoría de las veces se averiguará acerca de los elementos fraudulentos dentro de unas pocas semanas, pero puede tomar más tiempo.

No dude en preguntar a su banco en busca de ayuda. Han visto estafas de giros antes y pueden hablar sobre cualquier transacción sospechosa con usted.

Con el pago de giros postales

Las estafas más comunes comienzan con un pago que recibe, pero también es posible perder dinero cuando eres el que paga.

Anticipo: El tipo más básico de estafa sucede cuando envía un pago y no recibe nada a cambio. Vendedores están ansiosos y comunicativo cuando se habla de pago, pero desaparecen después de enviar los fondos con un giro postal. Por desgracia, órdenes de pago no tienen protección al comprador o la capacidad de revertir los cargos. En algunos casos, puede cancelar una orden de dinero, pero el proceso es engorroso y cuesta dinero.

Echar una mano: Los giros postales y transferencias de dinero son a menudo parte de las estafas de “ayudar”. Alguien le pide que envíe los fondos, y dinero en efectivo de la orden de pago antes de darse cuenta de que eran un timo. Estas estafas vienen en muchas variedades, incluyendo

  • Amigos y seres queridos atrapados en el extranjero (su cartera se perdió o fue robado, por lo que están enviando un correo electrónico o preguntando en las redes sociales).
  • scams románticos (que desarrollan afecto por alguien en línea, y la persona se le pide que ayudar con las facturas o una emergencia).
  • El cobro de deudas (alguien llama a las amenazas de cárcel u otras consecuencias severas, pero se puede poner el problema detrás de usted si se presta ahora).

Antes de enviar dinero, hablar de la situación con alguien que conoce y confía. Solicitar la opinión u otra perspectiva puede ayudar a evaluar su riesgo. Si decide seguir adelante con el pago porque usted quiere ayudar, usted tendrá una mejor idea de lo que se está metiendo.