Cum se ajunge bogat din portofoliul dvs. de investiții

Home » Investing » Cum se ajunge bogat din portofoliul dvs. de investiții

Cum se ajunge bogat din portofoliul dvs. de investiții

Pentru o minoritate semnificativă a investitorilor, obiectivul de a construi un portofoliu de investiții nu este pur și simplu pentru a obține independența financiară, ci, mai degrabă, să se îmbogățească; pentru a avea suficienți bani pentru a face orice doresc, ori de câte ori doresc, în timp ce stabilirea transferurilor de active între generații prin intermediul unor structuri, cum ar fi fondurile de încredere și asociații familiale limitate, astfel încât copiii lor, nepoții, și, în unele cazuri, strănepoți, se bucură de afluență sau bogăție din stocuri , obligațiuni, imobiliare, afaceri de operare private, precum și alte active dispersate pe tot arborele genealogic.

 Nu este o sarcină ușoară, dar este una care milioane de oameni au realizat.

La baza procesului de îmbogățire din portofoliul dvs. de investiții este generatoare de venit; ceea ce face de fapt bani, punând banii pentru a lucra în active productive suplimentare, atunci, cum ar fi instrucțiunile de pe o sticlă de șampon, „spală. Se clătește. Se repetă.“ Având în vedere suficient timp, puterea de compoundare funcționează magia sale și în curând banii este de a face mai mulți bani decât ai fi putut imagina vreodată. În acest articol, vom avea un fel de o vedere pe scară largă, academice ale diferitelor mecanisme prin care un portofoliu generează numerar excedentar pentru proprietarii de capital pentru a se bucura.

# 1: Câștigați Venituri aferente dobânzilor pe bani împrumutați

Unii investitori împrumuta bani în mod direct. Unul dintre bunicile mele a petrecut ani construirea ei ou cuib de economii și apoi, un deceniu sau două în urmă, a început în mod direct de subscriere ipoteci la debitori cu risc ridicat, asigurarea bilete la ordin de proprietate de bază, de multe ori la rate în jur de 13% pe an.

Ea a funcționat numai într-un interval mic de comunități și orașe cu care ea a fost familiar pentru mai mult de 70 de ani. In multe cazuri, ea va fie vinde bilete la ordin băncilor odată ce istoricul de plată a fost stabilită sau ea ar obține refinanțate din afacere după ce cumpărătorul a fost în măsură să se califice pentru un credit ipotecar tradițional.

De fapt, ea a fost „închiriere“ banii ei pentru oameni care au nevoie de el pentru a cumpăra o casă. Ea a controlat riscul ei și se păstrează un portofoliu suficient de mare a acestor proprietăți care, atunci când unul dintre ei a fost în mod inevitabil în blocare a pieței, care a avut loc din când în când, ea nu se confruntă greutăți până când procesul a fost finalizat.

Alți investitori preferă să investească în obligațiuni emise de administrațiile municipale, corporații, sau alte entități. Acești emitenți de obligațiuni, apoi utilizați banii strânși pentru a construi fabrici, școli, spitale, secții de poliție, se extindă pe noi piețe, să lanseze campanii publicitare sau orice alte scopuri au fost menționate în ofertă de obligațiuni prospectul. Dacă totul merge bine, proprietarul de obligațiuni primește cecuri de venit interes în e-mail – sau, in aceste zile ca este cel mai adesea cazul, depuse direct într-un cont de brokeraj sau de cont global de custodie – până când legătura se maturizeaza, moment în care întreaga principalul este rambursat, iar legătura încetează să mai existe.

# 2: colecta dividende în numerar din companiile pe care le dețineți în întregime sau parțial

Când cumpărați o afacere, fie că este vorba despre magazin de droguri colț sau o bucată dintr-un conglomerat mult mai mare, cum ar fi o parte din stoc în Berkshire Hathaway, United Technologies, sau General Electric, aveți o șansă de a colecta dividende în numerar.

Acești bani reprezintă o parte din profitul pe care Consiliul de administrație al societății decide să ne la proprietarii bazate pe miza totală a acestora în afaceri. Cu cât sunt mai capitalul propriu (proprietate) aveți și / sau un profit mai mare o companie produce, cu cât dividendele tale sunt susceptibile de a fi.

Începând cu luna august 2016, o parte din Corporation McDonald, cel mai mare lanț de restaurante din lume, plătește $ 3,56 în dividende în numerar pe an. Dacă dețineți 100 de acțiuni, vei primi $ 356. Dacă dețineți 1.000.000 acțiuni, vei primi $ 3560000. Aceste controale apar indiferent dacă stocul a crescut sau a scăzut în valoare pentru anul, deoarece acestea sunt finanțate de rezultatele de operare de bază ale societății în sine; numerarul produs prin colectarea de venituri din francizele care vand cheeseburgeri, cartofi prajiti, shake de ciocolată, pepite de pui, plăcinte cu mere, sandwich-uri pentru micul dejun și cafea.

Chiar și atunci când compania se confruntă cu rafale, de afaceri McDonald în sine este destul de succes pe care dividendul a crescut în mod substanțial de-a lungul ani, decenii, și generații. A fost o forță majoră clădire avere pentru cei care dețin o parte a imperiului global și doresc să se îmbogățească. De fapt, din moment ce McDonald a plătit mai întâi un dividend tot drumul înapoi în 1976, acesta a crescut plata in fiecare an, fără excepție, la rate agregate ale inflației, care cu totul pitic. În ultimii 15 la 20 de ani demonstrează modelul. Privind la intervalul de timp maxim putem găsi pe o recenta foaie de rupere Studiu de investiții Valoare linie, în 1999, o parte din McDonald a plătit un dividend de $ 0.20. În acest an, după cum știți deja, rata dividendului este de $ 3,56. Aceasta este o creștere 17.8x, sau un compus rata anuală de creștere 19,72%. Nu trebuia să faci nimic în afară de atârnă pe stoc și ai fost improscat cu mai mulți bani în fiecare an.

# 3: o afacere care creste, Have It reinvesti de profit pentru tine, și apoi vând miza la un preț mai mare decât ați plătit-o

Când cumpărați un activ la un preț și vinde la un preț mai mare, profitul este numit un câștig de capital. Proprietarii de afaceri se pot bucura de multe ori acest rezultat prin luarea de profit generat de companie și reinvestind într-o creștere atât de profiturile viitoare sunt mai mari. O ilustrație ar putea ajuta. Imaginați-vă că un deținut de hotel și arat continuu câștigurile înapoi în construirea de hoteluri suplimentare. Douăzeci și cinci de trecerea anilor. Dacă ați reușit alocarea de capital dumneavoastră cu înțelepciune, și întreprinderile în sine sunt de înaltă calitate (ai face o treabă bună camere de umplere, personalul dumneavoastră știe cum să meargă în comunitate și tambur de afaceri pentru a obține rezervările pentru evenimente speciale, sunteți adeptul vânzarea de servicii îmbunătățite pentru a obține mai mult de la fiecare oaspete, etc), probabil ca va primi un preț mult mai mare decât suma profiturilor cumulate care le-ați reinvestit atunci când te duci să-și vândă miza. Acest lucru se întâmplă pentru că echitatea vă sunt de vânzare are o valoare mai mare; mai multe clădiri, mai multe venituri, și mai mult profit. Este asemănător cu un tort de coacere; ouă, făină, zahăr, ulei, și alte ingrediente vin împreună pentru a forma ceva mult mai impresionant decât suma părților.

Este important să înțelegeți câștigurile de capital și dividende în numerar nu se exclud reciproc. De fapt, ei merg aproape întotdeauna mână în mână o dată o companie este bine stabilită și profitabilă. Unele dintre cele mai de succes companii din istoria lor, a făcut acționarii bogați, deoarece ambele au crescut în valoare și a furnizat un flux de venituri plătite către acționari. De exemplu, o investiție de 10.000 $ în Wal-Mart la momentul IPO sale în anii 1970 este în valoare de mai mult de $ 10.000.000 de dividende în numerar între reinvestite și creșterea valorii afacerii ca magazinele lansate din America. O singură parte din Coca-Cola Company a cumparat pentru 40 $ la ofertă publică inițială în 1919, cu dividende reinvestite, este acum în valoare de mai mult de $ 15.000.000 de.

Aceste companii a păstrat o mulțime de câștigurile lor și de creștere finanțate. Această creștere a permis rata dividendului să fie crescut în fiecare an, de asemenea. Când te uiți la ambele aceste lucruri împreună – câștigurile de capital și veniturile din dividende – aceasta se numește întoarcere totală.

# 4: Ceva propriu de valoare (cum ar Real Estate) și închiriați pentru cineva care are nevoie sau Dorintele-l în schimb pentru numerar

Există un mare avantaj pentru a face bani din acest tip de investiție și are de a face cu taxe. La momentul acestui articol a fost publicat în 2016, în cazul în care sunteți un investitor obișnuit, probabil că nu ar trebui să plătească 15,3% taxele de auto-ocuparea forței de muncă pe venitul dvs. de închiriere care un proprietar de afaceri mici ar trebui să plătească. Acest lucru înseamnă că venitul pasiv obținut din această sursă ar putea duce la mai mulți bani de ședere în buzunar în loc de a merge la guvern. Am scris odată despre un om știu care are o valoare netă de mai multe milioane de dolari și plătește impozite foarte mici, ca urmare a strategiilor sale de investiții, din care o parte a inclus cumpărarea clădirilor instituționale și închirierea acestora. Acest lucru poate fi o modalitate inteligentă de a obține bogat, și o mulțime de oameni au făcut exact acest lucru cu portofolii imobiliare dezvoltate, dobândite, acumulate, și hrănită-a lungul timpului.

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.