Investire come un pro: Come investire Come un istituto

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Investire come un pro: Come investire Come un istituto

Per quegli investitori che sono sopravvissute uno o più settori di ribasso dei mercati, alcune lezioni sono state apprese. Alcune imprese non solo sopravvivere a quelle flessioni, ma il profitto profumatamente da loro. Perché alcune società di investimento la cavano meglio di altri e sopravvivere le onde del mercato?

Le aziende di successo hanno una filosofia di investimento a lungo termine e si è stabilito da questo. Essi hanno anche una forte strategia di investimento che formalizzano all’interno dei loro prodotti e capire che durante l’assunzione di un certo rischio fa parte del gioco, un costante, approccio disciplinato assicura il successo a lungo termine. Una volta che gli strumenti chiave delle imprese di investimento di successo sono capiti, possono facilmente essere adottate dai singoli investitori per avere successo. Con l’adozione di alcune delle loro strategie, è possibile investire come i professionisti.

Forza nella strategia

Determinare una filosofia di investimento forte prima di considerare qualsiasi strategia di investimento. Una filosofia di investimento è la base per politiche di investimento e procedure e, in ultima analisi, piani a lungo termine. In poche parole, una filosofia di investimento è un insieme di convinzioni di base da cui si sviluppano tutte le strategie di investimento. Al fine di una filosofia di investimento di essere suono, deve essere basata su aspettative e ipotesi di come le informazioni storiche può servire come strumento di orientamento corretto investimento ragionevole.

Ad esempio, la filosofia di investimento, “per battere il mercato ogni anno” è un obiettivo positivo, ma è troppo vaga e non contemplano sani principi. E ‘importante anche per una filosofia di investimento del suono per definire orizzonti temporali di investimento, asset class in cui investire e orientamento su come rispondere alla volatilità del mercato, nel rispetto i vostri principi di investimento. Una filosofia di investimento del suono a lungo termine tiene anche imprese di successo in pista alla guida, piuttosto che inseguire le tendenze e tentazioni.

Dal momento che ogni filosofia di investimento è stato sviluppato per soddisfare l’impresa di investimento, o forse il singolo investitore, non ci sono procedure standard per la scrittura di uno. Se si sta sviluppando una filosofia di investimento per la prima volta, e si vuole investire come un professionista, assicurarsi di coprire i seguenti argomenti:

  • Definire tue convinzioni fondamentali
    Le credenze più elementari e fondamentali sono delineati per quanto riguarda la ragione e lo scopo delle decisioni di investimento.
  • Tempo Horizons
    Mentre gli investitori dovrebbero sempre intenzione di orizzonti a lungo termine, una buona filosofia dovrebbe delineare il vostro più esatto lasso di tempo.
  • Rischio
    Chiaramente definiscono come si accetta e misurare il rischio. Contrariamente a investire in un conto di risparmio, la regola fondamentale di investire è il concetto di rischio / rendimento di aumentare i rendimenti attesi con un aumento del rischio.
  • Asset Allocation e diversificazione
    definire chiaramente le vostre convinzioni di base su asset allocation e diversificazione, siano essi attivi o passivi, tattico o strategico, ben focalizzato e ampiamente diversificato. Questa porzione della vostra filosofia sarà la forza trainante nello sviluppo di vostre strategie di investimento e di costruire una base a cui tornare quando le strategie devono ridefinire o tweaking.

Il segreto del successo

Le imprese di successo implementare anche i fondi di prodotti che riflettono la loro filosofie e strategie di investimento. Dal momento che la filosofia guida lo sviluppo delle strategie, strategie di investimento di stile di base, per esempio, sono di solito i più comuni in linee di prodotto di maggior successo e dovrebbe anche far parte di un piano individuale. aziende o le strategie di core hanno molteplici interpretazioni, ma in generale, azionario core e strategie obbligazionarie tendono ad essere grandi cap, blue chip e tipi investment grade di fondi che riflettono il mercato globale.

Le imprese di successo anche limitare la loro capacità di prendere grandi scommesse del settore nei loro prodotti di base. Anche se questo può limitare il potenziale di rialzo quando si effettua il diritto scommessa settore, le scommesse direzionali possono contribuire ad aggiungere una significativa volatilità a un fondo.

Quando si definisce una strategia di investimento, seguire una rigorosa disciplina. Ad esempio, quando si definisce una strategia di base, non inseguire le tendenze. Anche se di investitori corso potrebbero aver definito le strategie di momentum che sono incorporati nel piano complessivo di investimenti.

Che delinea una strategia

Nel delineare una strategia di investimento sicuro, devono essere considerati i seguenti aspetti.

  • Orizzonte temporale
    Un errore comune per la maggior parte singoli investitori è che il loro orizzonte temporale finisce quando vanno in pensione. In realtà, si può andare ben oltre la pensione, e anche la vita, se sei stato salvando per la prossima generazione. Strategie di investimento devono concentrarsi sull’orizzonte a lungo termine della vostra carriera di investimento, così come il tempo per gli investimenti specifici.
  • Asset Allocation
    Questo è quando si definisce in modo chiaro che cosa il vostro obiettivo sarà di allocazione. Se questa è una strategia tattica, gamme di assegnazioni devono essere definite, se di natura strategica. D’altra parte, linee dure devono essere disegnato con piani specifici per riequilibrare quando i mercati si sono mossi. Le imprese di investimento di successo seguire severe linee guida quando il riequilibrio, soprattutto nei piani strategici. Gli individui, d’altra parte, spesso fanno l’errore di allontanarsi dalle loro strategie quando i mercati si muovono bruscamente.
  • Vs. rischio Rientro
    Definire chiaramente la vostra tolleranza al rischio. Questo è uno degli aspetti più importanti di una strategia di investimento, dal momento che il rischio e rendimento hanno un rapporto stretto per lunghi periodi di tempo. Sia che si misura rispetto ad un punto di riferimento o un portafoglio di deviazione standard assoluto, il bastone per i tuoi limiti predeterminati.

Crafting i Dettagli

Strategie di investimento definiscono parti specifiche di un piano generale. investitori di successo non può battere il mercato del 100 per cento del tempo, ma possono valutare le loro decisioni di investimento in base alla loro forma per la strategia di investimento iniziale.

Dopo aver sopravvissuto un paio di cicli di mercato, si può potenzialmente iniziare a vedere i modelli di società di investimento a caldo o popolari in grado di raccogliere i guadagni senza precedenti. Questo è stato un fenomeno durante il boom investire tecnologia Internet. Azioni di società tecnologiche è salito al rock livelli stelle, e gli investitori – istituzionali e personali – ammassati su fondi. Purtroppo per alcune di queste società, il successo fu di breve durata, dal momento che questi guadagni straordinari erano ingiustificate. Molti investitori avevano deviato dal loro strategie di investimento iniziale per inseguire maggiori rendimenti. Non cercare di colpire fuoricampo. Focus su colpi di base.

Ciò significa che il tentativo di battere il mercato da colpi lunghi non è solo difficile, porta a un livello di volatilità che non sta bene con gli investitori a lungo termine. I singoli investitori spesso fanno errori come l’utilizzo di troppa leva finanziaria quando i mercati si muovono in su e shying lontano dai mercati in quanto sono in calo. La rimozione dei pregiudizi umani da attaccare ad un approccio insieme e concentrandosi su vittorie a breve termine è un ottimo modo per adattare la vostra strategia d’investimento come i professionisti.

La linea di fondo

Prendendo spunto da investitori professionali di successo è il modo più semplice per evitare gli errori più comuni e tenere su una pista concentrato. Delineando una filosofia di investimento suono pone le basi per investitori professionali e individuali, proprio come una solida base in una casa. Costruire da questa base per formare le strategie di investimento crea indicazioni forti, l’impostazione dei percorsi da seguire.

Investire come i professionisti significa anche evitare la tentazione di deriva dal vostro filosofia e le strategie di investimento, e cercando di superare con largo margine. Anche se questo può essere fatto di tanto in tanto, e alcune aziende hanno fatto in passato, è quasi impossibile da battere i mercati con largo margine in modo coerente. Se si riesce a modellare i vostri piani di investimento e gli obiettivi come quelli di società di investimento di successo, è possibile investire come i professionisti.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.