Jak mohu ve skutečnosti vydělat peníze z nákupu akcií?

Home » Investing » Jak mohu ve skutečnosti vydělat peníze z nákupu akcií?

Stručné vysvětlení Jak začít vydělávat peníze z populací

Jak mohu ve skutečnosti vydělat peníze z nákupu akcií?

Pokud jste poslouchali finančních médiích nebo investic tisku, můžete získat mylný dojem, že vydělávání peněz z nákupu akcií je otázkou „vybírání“ správné zásoby, rychle obchodovat, je přilepený k obrazovce počítače nebo televizoru s, a trávení dny posedlé co Dow Jones průmyslový průměr nebo S & P 500 udělal v poslední době. Nic nemůže být dále od pravdy. Je to určitě ne, jak jsem běžet svůj vlastní portfolio ani portfolií, že kontrola na mé rodiny správcovské společnosti.

Ve skutečnosti, tajemství k vydělávání peněz z nákupu akcií a investování do dluhopisů shrnul pozdní otce hodnoty investování Benjamina Grahama, když napsal: „Skutečné peníze na investice budou muset být provedeny – protože většina z nich byla v minulost. – ne z nákupu a prodeje, ale z vlastnictví a držení cenných papírů, přijímání úroků a dividend, a těží ze své dlouhodobé zvýšení hodnoty“ Chcete-li být konkrétnější, jako investor do kmenových akcií, které je třeba zaměřit se na celkovém výnosu a aby se rozhodl investovat v dlouhodobém horizontu, což znamená, že na absolutní minimum, očekával, že držet každou novou pozici po dobu pěti let za předpokladu, co jste vybrané dobře fungující společnosti se silnými financemi a historií postupů řízení akcionářů-friendly.

To je způsob, jak skutečné bohatství je postaven na akciovém trhu pro vnější, pasivní investory. To je, jak:

  • Údržbáři vydělávat v blízkosti minimální mzdy, jako Ronald Read, nashromáždit více než 8.000.000 $ ve svém portfoliu;
  • Muž jménem Lewis David Zagor, žije v malém bytě v New Yorku, nashromáždil $ 18.000.000;
  • Attorney Jack MacDonald karta 188 milionů $;
  • Důchodci IRS agenta Anne Scheiber postavena její $ 22.000.000 portfolia (To bylo v roce 1995, kdy zemřela Po očištění o inflaci, je to ekvivalent ve výši $ 63.250.000 + na začátku roku 2016.);
  • Důchodci sekretářka Grace se Groner postavena její $ 7.000.000 akciové portfolio;
  • Ovčí farmy v blízkosti Kansas City nahromaděné miliony a miliony dolarů, což ani jeho děti nevěděli existoval.

Dokonce úspěšný, high-profil investorů, jako je Warren Buffett a Charlie Munger učinil většinu svých peněz na zásoby a podniky, které se konalo na 25+, 50+, dokonce i roky.

Přesto mnozí noví investoři nechápou skutečné Mechanici za vydělávání peněz ze zásob; kde bohatství ve skutečnosti pochází a jak celý proces funguje. Pokud jste strávili spoustu času na webu, uvidíte, že jsme se poskytovat prostředky na některé docela pokročilá témata – Finanční analýza, finanční ukazatele, daně z kapitálových výnosů strategií, jen abychom jmenovali alespoň některé, ale to je důležitá věc uklidit takže chytit horkou kávu, dostat pohodlně ve svém oblíbeném křesle čtení, a dovolte mi, abych vás projít Zjednodušená verze toho, jak spolu celý obraz vejde.

Vydělávání peněz ze zásob začíná tím, že koupí vlastnictví v reálných provozních Business

Když si koupíte podíl akcií, kupujete kus společnosti. Představme si, že Harrison Fudge Company, fiktivní firma, má tržby ve výši $ 10,000,000 a čistý zisk ve výši $ 1,000,000.

Chcete-li získat peníze na expanzi, zakladatelé společnosti přiblížil investiční banka musela prodat akcie veřejnosti v primární veřejné nabídce nebo IPO. Mohli by řekl: „Dobře, my si nemyslím, že vaše rychlost růstu je skvělé, takže se budeme cenovou to, aby budoucí investoři bude vydělávat 9% svých investic a navíc bez ohledu na růst generování … které vyjde na zhruba 11.000.000 $ + hodnota pro celou společnost ($ 11 milionů děleno 1 milion dolarů z příjmů = 9% návratnost čistých na počáteční investici.)“Nyní budeme předpokládat, že zakladatelé vyprodáno úplně namísto vydávání akcií pro veřejnost

Upisovatelů mohl říci: „Víte, chceme zásoby prodávat za $ 25 za akcii, protože to vypadá, cenově dostupné, takže budeme snížit společnost do 440,000 kusů, nebo podíly na akcii (440.000 akcií x $ 25 = $ 11.000.000.) Že znamená to, že každý „kus“ nebo podíl akcií má nárok na $ 2,72 z zisku ($ 1,000,000 zisku ÷ 440,000 akcií = 2,72 $ na akcii). Tento údaj je znám jako základní EPS (zkratka pro zisk na akcii). jinými slovy, když kupujete podíl Harrison Fudge firmy, kupujete právo na svých poměrných zisků.

Byl jste získat 100 akcií za $ 2,500, měli byste být nákup $ 272 ročního zisku a navíc bez ohledu na budoucí růst (nebo ztráty) společnost vytvořila. Pokud jste si mysleli, že nové vedení může způsobit prodejní fušovat k explozi, takže vaše poměrné zisky by 5x vyšší během několika let, pak by to být velmi atraktivní investici.

Kolik peněz budete dělat ze zásob bude záviset na tom, jak management a představenstvo společnosti rozdělit svůj kapitál

Co kalí up situaci je to, že nemáte skutečně vidět, že $ 2,72 v zisku, který patří k vám. Místo toho, management a představenstvo má několik možností, které mají k dispozici, které budou rozhodovat o úspěchu vašich podniků do značné míry:

  1. To vám může poslat hotovostní dividendy pro určitou část nebo celek vašeho zisku. To je jeden způsob, jak „návrat kapitálu akcionářům.“ Dalo by se buď použít tuto hotovost na nákup dalších akcií, nebo jít utratit jakýmkoliv způsobem uznáte za vhodné.
  2. To může odkoupit akcie na volném trhu a zničit je. Pro velký vysvětlení, jak to může udělat velmi, velmi bohatá v dlouhodobém horizontu, číst Sklad Koupím Backs: zlatá vejce akcionáře hodnoty.
  3. Je možné investovat finanční prostředky do budoucího růstu tím, že staví větší továrny, obchody, pronájem více zaměstnanců, zvýšení reklama, nebo libovolný počet dalších kapitálových výdajů, které by měly zvýšit zisky. Někdy to může zahrnovat vyhledávání akvizic a fúzí.
  4. To může posílit rozvahu o snížení dluhu nebo vybudování likvidní aktiva.

Které je nejlepší pro vás jako vlastník? To záleží zcela na rychlosti řízení navracení mohou získat reinvestují své peníze. Pokud máte fenomenální podnikání – myslím, Microsoft nebo Wal-Mart v prvních dnech, kdy byli oba nepatrný zlomek své současné velikosti – vyplácet žádnou dividendu v hotovosti, je pravděpodobné, že bylo chybou, protože tyto finanční prostředky by mohly být reinvestovány ve zvýšené míře , Tam byly skutečně časy během prvního desetiletí po Wal-Mart šel veřejnost, že získal více než 60% z vlastního kapitálu. To je neuvěřitelné. (Podívejte se na DuPont desegregaci ROE na jednoduchý způsob, jak pochopit, co to znamená.) Tyto druhy se vrátí obvykle existují jen v pohádkách ještě pod vedením Sama Waltona, maloobchodník Bentonville-založen byl schopen vytáhnout ho a vydělávají spoustu spolupracovníků, řidiči kamionů a mimo akcionářů bohatých v tomto procesu.

Berkshire Hathaway vyplácí žádné peněžní dividendy, zatímco US Bancorp se rozhodl vrátit více 80% kapitálu akcionářům ve formě dividend a nutnosti buy zády každý rok. Přes tyto rozdíly, oba mají potenciál být velmi zajímavé podniky za správnou cenu (a to zejména pokud si dávat pozor na umístění aktiv) za předpokladu, že obchod za správnou cenu; např rozumný dividenda upravit poměr PEG. Osobně vlastnit obě tyto společnosti k době, kdy tento článek byl publikován a já bych být narušena v případě USB začaly se řídí stejnými postupy přidělování kapitálu jsou Berkshire, protože nemá stejné možnosti jsou k dispozici na to jako důsledku toho, že zákaz na místě pro bankovní holding společností.

Nakonec nějaké peníze vydělat z vlastních akcií přijde na Ruka složka celkové návratnosti, včetně kapitálových zisků a dividend

Nyní, když vidíte to, že je snadné pochopit, že váš majetek je postavena především z:

  1. Zvýšení ceny akcií. V dlouhodobém horizontu, to je výsledek na trhu oceňování zvýšil zisk v důsledku expanze obchodních nebo odkup vlastních akcií, které tvoří každá akcie představují větší odpovědnost v podnikání. Jinými slovy, v případě, že obchod s burze cenu $ 10 vzrostl o 20% po dobu 10 let kombinací expanzních a odkup vlastních akcií, by mělo být téměř $ 620 za akcii během deseti let v důsledku těchto sil předpokladu Wall Street zachovává stejnou cenu -to-zisk poměr.
  2. Dividendy. Pokud jsou příjmy vypláceny na vás v podobě dividend, ve skutečnosti získat hotovost prostřednictvím šeku poštou, přímý vklad do makléřské účet, běžný účet, nebo spořicí účet, nebo ve formě dodatečných akcií reinvestovaných vaším jménem , Případně můžete darovat, utratit, nebo hromadí tyto dividendy v hotovosti.

Občas, při tržních bublin, můžete mít příležitost, aby zisk z prodeje někoho déle než společnost stojí. V dlouhodobém horizontu se však vrací investora jsou neoddělitelně vázány na podkladových zisků z provozu podniků, které on nebo ona vlastní.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.