Investoida kiinteistöön on yksi vanhimmista muodoista investoimalla oltuaan noin alkuajoista ihmiskunnan. Edeltävät nykyisten osakemarkkinoiden, kiinteistöt on yksi viidestä perus omaisuuslajien että jokainen sijoittaja pitäisi vakavasti harkita lisäämällä hänen portfolio ainutlaatuinen kassavirran, kannattavuuden, vero- ja hajauttamishyötyjä se tarjoaa. Tässä johdanto oppaassa opastaa perusasiat kiinteistöjen investoimalla, ja keskustella eri tavoin voit hankkia tai ottaa omistuksen kiinteistösijoituksiin.

Ensimmäinen Aloitetaan perusasioista: Mikä on kiinteistösijoittaminen?

Mikä on kiinteistösijoittaminen?

Kiinteistösijoittaminen on pääluokkien liiketoiminnan, investointien ja rahoitustoiminnan ympärille ansaita rahaa aineellista omaisuutta tai rahavirtojen jotenkin sidottu aineellisen omaisuuden.

On olemassa neljä pääasiallista tapoja ansaita rahaa kiinteistöihin:

1. Kiinteistöt arvostus : Tämä on kun kiinteistön arvonnousua. Tämä voi johtua muutoksesta kiinteistömarkkinoilla joka lisää kysyntää omaisuutta omalla alueella. Se voisi käyttää johtua päivitykset laitat kiinteistösijoitus tehdä houkuttelevammaksi mahdollisille ostajille tai vuokraajat. Kiinteistöjen arvostus on hankala peli, vaikka.
2. Kassavirta Tulot (Vuokrat) : Tällainen kiinteistösijoitusyhtiö keskittyy ostaa kiinteistön, kuten kerrostalossa, ja toimii niin keräät virta käteistä vuokraa. Kassavirta tulot voidaan tuottaa kerrostalot, toimistorakennukset, vuokratalojen, ja enemmän.
3. Kiinteistöt pääomakorvauksia : Tämä on tuottamaan tuloon välittäjiä ja muita alan asiantuntijoita, jotka tekevät rahaa kautta toimeksiantoja ostamalla ja myymällä omaisuutta. Se sisältää myös kiinteistöhallintayhtiöille jotka saavat pitää prosenttiosuus vuokrat vastineeksi käynnissä day-to-day toimintaa kiinteistön.
4. Avustavia Real Estate Investment Tulot : Joidenkin kiinteistösijoitusten, tämä voi olla valtava tulonlähde. Avustavia kiinteistösijoitus tuottoihin sisältyy asioita, kuten automaatteja toimistorakennuksissa tai pesulapalvelut edullisia vuokra-asuntoja. Itse asiassa ne toimivat mini-liiketoimintojen isompi kiinteistösijoitusyhtiö, joten voit tehdä rahaa osittain vankeudessa kokoelma asiakkaita.

Puhtain, yksinkertaisin kiinteistösijoittaminen on kyse kassavirta vuokraa sen sijaan arvostusta . Kiinteistösijoittaminen tapahtuu, kun sijoittaja, joka tunnetaan myös vuokranantaja hankkii pala aineellisen omaisuuden, onko se raaka viljelysmaata, maa talon sitä, maata toimistorakennus siitä, maata teollisen varasto sitä, tai asunto.

Hän sitten löytää joku, joka haluaa käyttää tätä ominaisuutta, kutsutaan  vuokralainen , ja ne tekevät sopimuksen. Vuokralainen saa käyttää kiinteistöjen, käyttää sitä tietyin ehdoin, tietyn ajan, ja tietyin rajoituksin – joista osa on aseteltu liittovaltion, osavaltion ja paikalliset lakia, ja muut, jotka ovat sovittu vuokrasopimuksen tai vuokrasopimus . Vastineeksi, vuokralainen maksaa kyky käyttää kiinteistöjen. Maksu hän lähettää vuokranantajalle kutsutaan “vuokraa”.

Monet sijoittajat, vuokratuotot kiinteistösijoituksista on valtava psykologinen etu verrattuna osingot ja kiinnostusta Osakesijoittaminen ja joukkovelkakirjojen. He voivat ajaa omaisuutta, nähdä sen, ja koskettaa sitä käsillään. He voivat maalata heidän lempivärisi tai palkata arkkitehti ja rakennusyhtiö muokata sitä. He voivat käyttää neuvottelutaitoja määrittää vuokra korko, joka mahdollistaa hyvän operaattori tuottaa korkeamman aktivointikoron eli “cap hinnat.”

Ajoittain, kiinteistösijoittajat tullut niin harhaan kuin varastossa sijoittajat aikana osakemarkkinoilla kuplia, jossa vaaditaan, että aktivointikoron ei ole väliä. Älä lankea siihen. Jos pystyt hinnoitella vuokratasoon asianmukaisesti, sinun pitäisi nauttia tyydyttävä tuotto oman pääoman huomioidaan kustannukset omaisuutta, mukaan lukien kohtuulliset poistot varaa, omaisuuden ja veroja, ylläpito, vakuutukset ja muut asiaan liittyvät kulut. Lisäksi kannattaa mitata tarvittava aika käsitellä investointi, sillä aikaa on arvokkain pääoma olet – se on syy passiivista tuloa on niin rakastettu sijoittajat. (Kun osuudet ovat riittävän suuria, voit luoda tai vuokrata kiinteistön isännöintiyrityksen käsitellä day-to-day toimintaa kiinteistöhankintoja vastineeksi prosentteina vuokratuottoa muuttaen kiinteistösijoitukset, joka on ollut aktiivisesti hoidetun passiivisiksi sijoituksiin.)

Mitkä ovat joitakin suosituimmista tavoista, että henkilö Begin investoida kiinteistöön?

On lukemattomia erilaisia ​​kiinteistösijoitusten henkilö saattaa harkita hänen salkun.

 On helpompi ajatella pääryhmään joihin kiinteistösijoitukset fall perustuu ainutlaatuiset edut ja haitat, taloudelliset ominaisuudet ja vuokraa syklit, tavanomaisia ​​vuokrasopimuksen ehdot, ja välitys käytännöt ominaisuustyypin. Kiinteistöjen tavallisia luokitellaan johonkin seuraavista ryhmistä:

• Asuinkiinteistöjen investoimalla – Nämä ovat ominaisuuksia, joihin kuuluu investoida kiinteistöön sidottu taloa tai asuntoa, jossa yksilöt tai perheet elävät. Joskus kiinteistösijoitukset tämäntyyppisiä on palveluliiketoimintaa komponentti, kuten kotihoitoon tilat senioreille tai täydet rakennusten vuokralaisille, jotka haluavat ylellisyyttä kokemus. Vuokrasopimukset yleensä ajaa 12 kuukautta, antaa tai ottaa kuusi kuukautta molemmin puolin, mikä johtaa huomattavasti nopeampaa mukautumista markkinaolosuhteisiin kuin eräiden muiden kiinteistösijoituksiin.
• Liikekiinteistö investoimalla – Kaupalliset kiinteistösijoitukset koostuvat suurelta osin toimistorakennusten. Nämä sopimukset voidaan lukita monta vuotta, tuloksena on kaksiteräinen miekka. Kun kaupallinen kiinteistösijoitusyhtiö on täyteen vuokrattu pitkäaikaisilla vuokralaisille, jotka sopivat runsaasti hinnoiteltu vuokrasopimus hinnat, kassavirta jatkuu, vaikka vuokrasopimus korot vastaavat ominaisuudet pudota (jos vuokralainen ei mene konkurssiin). Toisaalta, tilanne on päinvastainen – saatat löytää itsesi ansaita huomattavasti alle markkinakorkojen vuokrasopimus hinnat toimistorakennus koska olet pitkäaikaisilla vuokrasopimuksilla ennen vuokrasopimuksen kohosivat.
• Teollinen kiinteistösijoittaminen – Ominaisuudet, jotka kuuluvat teollisuuden kiinteistöjen sateenvarjo voi olla varastoissa ja jakelukeskuksissa, hyllyt, tuotantolaitoksia, ja kokoonpano kasveja.
• Vähittäiskauppa kiinteistösijoittaminen  – Jotkut sijoittajat haluavat omistaa ominaisuuksia, kuten ostoskeskuksissa, nauhat ostoskeskuksia, tai perinteisiä kauppakeskuksissa. Asukkaat voivat sisältää vähittäismyymälöissä, kampaamo, ravintoloita, ja vastaavia yrityksiä. Joissakin tapauksissa hinnat sisältävät prosenttiosuutena myymälän vähittäismyyntiin kannustaisi vuokranantaja tehdä niin paljon kuin hän, hän tai se voi tehdä liikekiinteistö houkutteleva ostajat.
• Sekakäytössä kiinteistösijoittaminen  – Tämä on kaiken kattava luokka, kun sijoittaja kehittyy tai hankkii omaisuutta, joka sisältää useita erityyppisiä edellä mainitun kiinteistösijoituksiin. Esimerkiksi saatat rakentaa monikerroksisessa rakennuksessa, joka on vähittäiskaupan ja ravintoloita pohjakerroksessa, toimistotilaa lähivuosien lattiat, ja asuntoja jäljellä kerroksissa.

Voit myös osallistua lainaamassa rahaa kiinteistöjen investoimalla by:

• Omistaa pankin, joka vakuuttaa kiinnitykset ja liikekiinteistö lainoja. Tähän voi kuulua julkista varastojen omistaminen. Kun institutionaaliseen tai yksittäinen sijoittaja tutkii pankki varastot, kannattaa kiinnittää huomiota kiinteistöjen altistumista pankkilainoilla.
• Merkintäsitoumukset yksityinen kiinnitykset yksilöiden, usein korkeammat korot hyvittää sinulle lisäriski, johon voi kuulua vuokrasopimus-to-oma luotto määräystä.
• Investointi mezzanine arvopapereihin, jonka avulla voit lainata rahaa kiinteistöjen projekti, jonka voit sitten muuntaa omistusosuuteen jos sitä ei palauteta. Näitä käytetään joskus kehittämisessä hotellin franchising.

On osa-erikoisuuksia kiinteistöjen investointeja muun muassa:

• Leasing tilaa, jotta sinulla on vähän sitoutuneita pääomia se, parantaa se, sitten sub-leasing saman tilan muille paljon korkeampi, luoden uskomattoman pääomatuotot. Yksi esimerkki on hyvin johdettu joustava toimiston liiketoiminnan suurkaupungin jossa pienempi tai liikkuvat työntekijät voivat ostaa toimisto- aikaa tai vuokrata erityinen tehtävä.
• Hankkiminen vero-lien todistukset. Nämä ovat esoteerinen alueen kiinteistöjen investoimalla ja sopimattomina hands-off tai kokemattomien sijoittajien mutta jotka – oikeissa olosuhteissa, oikeaan aikaan, ja oikea sellainen henkilö – hyvä tuotto kompensoida päänsärkyä ja riskit.

Real Estate (REIT)

Kaiken tämän, voit itse sijoittaa kiinteistöihin kautta jotain kutsutaan kiinteistösijoitusyhtiö luottamus tai REIT. Sijoittaja voi ostaa REIT kautta välitys tilin, Roth IRA tai toisella omaisuudensäilytystileillä jonkinlaisia. REIT ovat ainutlaatuisia, koska veron, jonka puitteissa ne toimivat luotiin takaisin aikana Eisenhowerin hallinto kannustaa pienempiä sijoittajia kiinteistöjen hankkeita he muuten eivät pysty varaa, kuten rakennus kauppakeskuksissa tai hotelleissa. Yritykset, jotka ovat valinneet REIT hoitoon maksa liittovaltion tuloveroa niiden yritysten tulokset kunhan noudattaa muutamia sääntöjä, mukaan lukien vaatimus jakaa 90% tai enemmän voittoja osakkeenomistajille osinkoina.

Yksi haittapuoli investoida REIT on, että toisin kuin yhteiset kannat, osinko maksetaan niistä eivät ole “päteviä osinko”, joka tarkoittaa omistaja ei voi hyödyntää alhaiset verokannat saatavilla useimpiin osinkoja. Sen sijaan, osingot Kiinteistöinvestointiyhtiö verotetaan sijoittajan henkilökohtaiseen korko. On ylösalaisin, IRS on myöhemmin todennut, että REIT osinkoja syntyviä vero turvakoti kuten kaatuessa IRA ovat pitkälti ei sovelleta liity elinkeinoverotusrekisteristä joten saatat pystyä säilyttämään ne poistotilille ilman suurta huolta veron monimutkaisuuden toisin mestari kommandiittiyhtiö.

(Jos olet kiinnostunut oppimaan lisää näistä ainutlaatuisia arvopapereista, aloittaa tarkistamalla pois  Real Estate Investing Kautta REIT, joka kattaa REIT likviditeetti, pääoma, miten käyttää REIT oman kiinteistöjen investoimalla etu, ja paljon muuta.)

Investoida Real Estate Kautta Kodin omistuksesta

Kaikkien kiinteistöjen investoimalla vaihtoehtoja sijoittajille, keskimääräinen henkilö on menossa hänen ensimmäinen kiinteistöpääomarahasto omistamiskokemusta perinteisellä tavalla: Ostamalla kotiin.

En ole koskaan katsonut hankinta kodin aivan samalla tavalla kaikkein yhteiskunnan tekee. Sen sijaan olen mieluummin ajatella henkilön ensisijainen asuinpaikka kuin sekoitus henkilökohtaisen hyödyn ja arvonmääritystekniikoita, eikä välttämättä investointi. Ollakseen suorempi, koti ei ole sijoitus samoin kerrostalon on. Parhaimmillaan, ja alle ihanteellisin olosuhteissa, turvallisin strategia on ajatella kotiin eräänlaisena pakko säästötili, joka antaa sinulle paljon henkilökohtaista käyttöä ja iloa, kun asut sen.

Toisaalta, kun lähestyt eläkkeelle, jos otat kokonaisvaltaisen kuvan henkilökohtaista varallisuutta, suoranainen omistuksen kodin (ilman velkaa sitä vastaan) on yksi parhaista sijoituksista henkilö voi tehdä. Ei vain omaa pääomaa voidaan hyödyntää käyttämällä tiettyjä toimia, kuten käänteinen kiinnitykset, mutta kassavirta säästyi ei tarvitse vuokrata johtaa yleensä nettosäästöjä – voiton komponentti, joka olisi mennyt vuokranantajalle tehokkaasti pysyy asunnonomistaja tasku. Tämä vaikutus on niin voimakas, että jopa 1920-luvulla taloustieteilijät yrittivät keksiä tapa liittohallituksen verottaa käteistä säästöjä vuokrauksen velaton asunnon, kun otetaan huomioon se tulonlähde.

Tämä on erityyppinen investointeja, vaikka – jotain kutsutaan “strateginen investointi.” Olivatko talous romahtaa, niin kauan kuin voit maksaa kiinteistöveron ja perus-ylläpito, kukaan ei voisi häätää teidät kotoasi. Vaikka sinulla oli kasvattaa omaa ruokaa puutarhassa, siellä on taso henkilökohtaisen turvallisuuden siellä, että asiat. On aikoja, jolloin taloudellinen tuotto on toissijainen muihin käytännön seikat. Mitä tahansa teetkin, vaikka, älä uhrata maksuvalmiutta yrittää rakentaa tasapuolisuus kiinteistösijoituksiin liian nopeasti, koska se voi johtaa katastrofiin (mukaan lukien konkurssi).

Jos tallennat hankkia kodin, yksi suurista virheistä näen uusia sijoittajia laittamalla rahansa osakemarkkinoille joko yksittäisten osakkeiden tai indeksirahastoihin. Jos sinulla on mahdollisuus tarvitse napauttaa rahaa viiden vuoden kuluessa tai vähemmän, sinulla ei ole liiketoimintaa on lähellekään osakemarkkinoilla. Sen sijaan voit olla seuraava investointi toimeksiannon kutsutaan pääoman säilyttäminen. Tässä ovat parhaita paikkoja sijoittaa rahaa säästät käsiraha.

Kumpi on parempi – kiinteistösijoittaminen tai Osakesijoittaminen?

Yksi yleisimmistä kysymyksistä olen kohtaavat liittyy houkuttelevuutta Osakesijoittaminen vs. investoida kiinteistöön. Lyhyt versio on, että se on hieman minun vertaamalla vanilja ja suklaajäätelöä. Ne ovat erilaisia, ja koska nettovarallisuuden kasvaessa saatat jopa huomata, että molemmilla on roolinsa yleistä salkun. Persoonallisuuttasi myös ilmoittaa oman päätöksensä, kuten jotkut ihmiset ovat luonteeltaan suunnattu osakeomistukseen tai kiinteistön omistuksen vastaavasti.

Riskit Real Estate Investing

Huomattava osuus kiinteistöjen tuotto syntyy johtuen käytön vuoksi. Kiinteistöjä on hankittu osuus pääomasta, loput rahoitettiin velalla. Tämä aiheuttaa suurempia tuottoja oman pääoman kiinteistösijoittaja; mutta jos asiat menevät huonosti, se voi aiheuttaa pilata paljon nopeammin kuin salkun täysin maksettu kantaosakkeisiin. (Se on totta, vaikka jälkimmäinen laski 90% vuonna Great Depression skenaario, koska kukaan ei voi pakottaa sinut rahaksi).

Siksi kaikkein konservatiivinen kiinteistösijoittajat korostan 50% velkaantumisaste tai pahimmassa tapauksessa 100% oma pääoma rakenteita, jotka voivat edelleen tuottaa hyvää tuottoa jos kiinteistövarallisuutta on valittu viisaasti. Miljardööri Charlie Munger puhuu hänen ystävänsä ennen 2007-2009 kiinteistöjen romahtaa. Tämä ystävä, hyvin rikas vuokranantaja Kaliforniassa, katsoi ympärilleen suuren arvostukset hänen ominaisuuksia ja sanoi itsekseen: “Olen vauraampi kuin olisin koskaan tarvitse olla. Ei ole mitään syytä minua ottamaan riskejä vuoksi enemmän .” Tämä ystävä myi monet hänen ominaisuuksia ja käytti tulot maksaa pois velkaa jäljellä ne, jotka hänen mielestään houkuttelevin. Tämän seurauksena kun talous romahti, kiinteistömarkkinoille kuohui, ihmiset menettivät ominaisuuksia sulkemiseen, ja pankki varastot olivat romahtaneet – hän ei tarvitse huolehtia siitä mitään. Jo vuokrat laski johtuen vuokralainen taloudellisia vaikeuksia, se oli vielä ylimääräiset kassavarat ja hän oli aseistettu varat, jotka piti elpymisestä itse, antaa hänen hyödyntää ostavat omaisuuden kaikki muutkin joutui myymään.

Lakkaa yrittämästä rikastua niin nopeasti, ja tyytyä tehdä se oikealla tavalla. Sinulla on paljon vähemmän stressiä elämässäsi, ja se voi olla hauskaa.

Jotkut lopullinen ajatuksia Real Estate Investing

Tietenkin tämä on vasta alkua matkaa ymmärtämään aiheeseen, koska olemme tuskin naarmuja pintaan. Kiinteistösijoittaminen vaatii vuosien harjoittelua, kokemusta ja altistuminen todella arvostaa, ymmärtää, ja isäntä.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal