les escroqueries de commande d’argent sont monnaie courante lors de l’achat ou la vente en ligne. Avant la remise de la marchandise ou l’argent, assurez-vous que vous avez affaire avec un acheteur et légitime être particulièrement prudent si quelqu’un vous demande d’envoyer de l’argent après que vous payez un ordre monétaire.
commandes de faux billets sont le type le plus commun d’escroquerie, comme les vendeurs expédier des marchandises ou l’argent de fil à un « acheteur » qui est vraiment un arnaqueur. Au moment où la banque découvre le problème, il est trop tard pour récupérer des produits ou des fonds.
Mais vous pouvez aussi faire arnaquer quand vous êtes celui d’envoyer un ordre d’argent.
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Pourquoi l’argent ordre fraude par courriel
Les mandats sont souvent un moyen sûr de recevoir des paiements, quand ils sont légitimes. Malheureusement, cette réputation pour la sécurité peut causer des destinataires à baisser leur garde. Ces escroqueries fonctionnent parce que vous croyez que vous avez été payé et que les mandats sont aussi bons que les espèces. En fait, vous devriez toujours traiter les commandes de l’argent avec prudence, même comme vous le feriez avec les chèques personnels et d’autres types de contrôles.
Escroqueries typiques de l’argent Ordre
« Excès » escroqueries: Une approche typique implique une enquête de quelqu’un loin-un autre État ou pays. La personne accepte d’acheter votre article, mais quand le paiement arrive, il est un ordre d’argent pour beaucoup plus que ce qu’elle devrait être. Pourquoi ont – ils surpayer? L’acheteur vous demandera d’envoyer l’excès d’ argent au-delà de votre prix de vente-ailleurs. Peut-être que vous êtes censé envoyer les fonds à un expéditeur coûteux qui gère les transactions à l’ étranger.
Sinon, l’acheteur vous demandera de rembourser le montant excédentaire, habituellement par virement bancaire ou par un service de transfert d’argent, parce qu’il ne pouvait pas obtenir un mandat pour le montant exact. De toute façon, vous perdrez cet argent pour bien si vous allez avec les instructions de l’acheteur.
Achat escroqueries: Parfois , une escroquerie de l’ argent est d’ordre beaucoup plus simple: vous recevez juste un faux ordre d’argent et d’ expédier vos marchandises.
Les acheteurs ne vous demande pas d’envoyer de l’argent, mais ils obtiennent les produits gratuitement.
Escroqueries de dépôt: Dans ce cas, quelqu’un vous demande de déposer ou en espèces un ordre d’argent pour eux. La personne, l’histoire, n’a pas de compte bancaire encore, et elle ne veut pas payer les frais abrupts dans un magasin d’encaissement de chèques. Au lieu de cela, elle aimerait signer l’ordre d’argent à vous et peut – être même vous payer pour votre temps. Qu’est-ce qui pourrait mal se passer? Étonnamment, votre banque peut vous laisser marcher avec l’ argent, mais ce n’est pas la dernière , vous entendrez parler de cet ordre d’argent.
Traitement des paiements: Une variante de l’escroquerie de dépôt est l’escroquerie de traitement des paiements. Vous pensez que vous avez un travail de travail à la maison ou le dépôt de paiements achats de mystère, et votre travail consiste à accepter de l’ argent et en avant les paiements. Dans certains cas, vous êtes en train de criminels aider blanchissent de l’ argent pendant que vous faire arnaquer.
Dépôt de garantie: Si vous gérez une propriété, vous pouvez entendre des locataires potentiels hors de l’ état. Ils envoient un ordre de l’ argent pour leur premier et dernier mois de loyer, ainsi qu’un dépôt de garantie. Cependant, ils vont rapidement vous informer que les plans ont changé, peut-être les emplois qu’ils se déplaçaient pour échouèrent et ils ne veulent plus louer la propriété. Ils offrent gracieusement pour vous permettre de garder le loyer, mais ils aimeraient vous retourner le dépôt de garantie.
Variétés infinies: Les voleurs sont créatifs, et ils utilisent des mandats dans les escroqueries de manière sans fin. Surveillez les drapeaux rouges décrits ici, et faites confiance à votre instinct. Si quelque chose semble un peu trop facile ou trop beau pour être vrai, faire une pause avant d’ envoyer de l’ argent et obtenir plus d’ informations.
Où Things Fall Apart
Si vous envoyez ou dépenser de l’argent que vous croyez que vous avez obtenu d’un ordre d’argent, attendez-vous des problèmes avec votre banque. Lorsque vous déposez un ordre d’argent dans votre compte, votre banque vous permettra d’utiliser une partie ou la totalité du dépôt immédiatement (généralement la première tranche de 200 $, mais il pourrait être plus, en particulier avec des mandats US Postal Service). Cependant, la banque n’a pas encore recueilli les fonds de l’émetteur de commande de l’argent; ce processus prend quelques jours ou quelques semaines.
Lorsque votre banque tente de recueillir les fonds-de Western Union, par exemple- la banque DÉCOUVRIRA qu’il a un mandat faux.
Parce que la banque ne recevra pas d’argent, ils déduisent le dépôt de faux à partir de votre compte. Si votre compte est vide, le solde de votre compte sera négatif et vous devrez rembourser la banque. De plus, vos chèques rebondissent, et votre carte de débit / ATM deviendront temporairement sans valeur si vous exécutiez bas sur les fonds.
Si tout cela semble familier, les voleurs utilisent la même approche avec les chèques de banque.
Protège toi
Que pouvez-vous faire pour vous protéger contre les escroqueries de commande de l’argent?
Acheteurs inconnus: L’approche la plus sûre est d’accepter que les paiements de personnes que vous connaissez et la confiance. Mais si vous voulez travailler avec de nouveaux clients ou de vendre en ligne, vous devrez peut- être vous exposer à un risque. Heureusement, des drapeaux rouges et indices comportementaux peuvent vous aider à gérer vos risques.
Les drapeaux rouges: Vous serez en mesure de repérer plus d’argent pour les escroqueries un mile si vous faites attention. Mais quand la vie devient occupé, il est facile de manquer un détail et d’ oublier comment ces escroqueries fonctionnent et qu’ils existent. Un grand drapeau rouge et quelque chose que vous devez convenir à une demande d’envoyer ou de l’ argent de fil après que vous avez été payé avec un ordre monétaire. Cochez cette liste et voir si quelque chose semble familier:
- Une demande d’envoyer ou de l’argent de fil qui vous a été payé avec un ordre monétaire.
- Une offre qui venait de sortir du bleu (comment cette généreuse personne de confiance vous trouver?).
- mandats internationaux (bien que les commandes de l’argent faux USPS sont aussi un problème).
- Les messages avec de nombreuses fautes de grammaire et d’orthographe.
- Refus de vous payer par voie électronique (ils ne peuvent pas l’argent ou utiliser un service en ligne).
- Votre acheteur semble pas intéressé à vérifier les détails de marchandises ou de produits, et il ne pas savoir quoi que ce soit au sujet de ce qu’il achète.
- Votre acheteur demande des informations sensibles comme votre numéro de compte bancaire.
- Il semble trop beau pour être vrai.
Vérifiez fonds: Vérifiez toujours les fonds lorsque vous êtes payé avec un ordre monétaire. Appelez l’émetteur de commande de l’ argent et vérifiez si vous avez un document légitime. Vous ne pouvez jamais être certain à 100 pour cent, mais vous pouvez améliorer vos chances.
Caractéristiques de sécurité: Chaque émetteur de commande de l’ argent peuvent également décrire les dernières fonctionnalités de sécurité imprimées sur leurs mandats. Par exemple, les mandats USPS en 2017 disposent d’ un filigrane Ben Franklin, tandis que MoneyGram utilise un patch sensible à la chaleur pour réduire la fraude.
Les dépenses retard: Si vous avez un doute, ne pas dépenser l’argent que vous recevez d’un ordre d’argent. Traiter comme suspect ou être prêt à rembourser votre banque. Il peut prendre des semaines ou des mois pour la banque de savoir que vous avez déposé un ordre mauvais argent. La plupart du temps vous trouverez plus loin sur les articles frauduleux dans quelques semaines, mais il peut prendre plus de temps.
Ne hésitez pas à demander à votre banque de l’aide. Ils ont vu les escroqueries de commande de l’argent avant et peuvent parler de toutes les transactions suspectes avec vous.
Payer avec mandats
Les escroqueries les plus courantes commencent par un paiement que vous recevez, mais il est également possible de perdre de l’argent quand vous êtes celui de payer.
Paiement à l’ avance: Le type le plus élémentaire d’escroquerie se produit lorsque vous envoyez un paiement et ne reçoivent rien en retour. Les vendeurs sont impatients et communicatif lors de la discussion de paiement, mais ils disparaissent après avoir envoyé des fonds avec un mandat. Malheureusement, les mandats ne sont pas protégées par l’ acheteur ou la possibilité d’inverser les charges. Dans certains cas, vous pouvez annuler un ordre d’argent, mais le processus est lourd et coûte de l’ argent.
Main: Les mandats et les transferts d’argent font souvent partie des escroqueries « aider ». Quelqu’un vous demande d’envoyer des fonds, et ils encaissent l’ordre de l’ argent avant que vous réalisiez que vous arnaquer. Ces escroqueries viennent en plusieurs variétés, y compris
- Les amis et les proches piégés à l’étranger (leur portefeuille se sont perdus ou volés, ils sont emailing ou de demander sur les médias sociaux).
- escroqueries Romance (vous développez l’affection pour quelqu’un en ligne, et la personne que vous demande de l’aider avec les factures ou d’urgence).
- Le recouvrement de créances (quelqu’un appelle les menaces de peines d’emprisonnement ou d’autres conséquences sévères, mais vous pouvez mettre le problème derrière vous si vous payez maintenant).
Avant d’envoyer l’argent, parler de la situation avec quelqu’un que vous connaissez et la confiance. entrée ou d’une autre perspective Solliciter peut vous aider à évaluer votre risque. Si vous décidez d’aller de l’avant avec le paiement parce que vous voulez aider, vous aurez une meilleure idée de ce que vous vous embarquez.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.