Hacer su reembolso de impuestos trabajo para usted

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Hacer su reembolso de impuestos trabajo para usted

temporada de devolución de impuestos está aquí! Por ahora, debe haber reclamado todas las deducciones de impuestos que está legalmente autorizado para reclamar. Si su deduciendo-Spree se obtuvo un reembolso de impuestos – por qué no ponerla a trabajar!

Hay docenas de formas inteligentes para manejar su reembolso de impuestos docenas. Considere el uso de su reembolso de impuestos para pagar su deuda, ahorrar para la universidad, invertir o iniciar un negocio secundario.

Vamos a aprender un poco más acerca de sus opciones de devolución de impuestos.

Pagar la deuda

Hay dos maneras en que puede pagar su deuda – o bien solicitar su devolución de impuestos a la deuda con el interés más alto o aplicar su reembolso de impuestos a la deuda con el saldo más pequeño.

Pagar su deuda más alta la tasa de interés le ahorrará más dinero, pero pagar el saldo más pequeño podría proporcionar el sentido psicológico de la victoria que le mantiene motivado para seguir pagando sus deudas.

Ahorrar para la universidad

Usted puede invertir todo el reembolso de impuestos como una suma global de un plan de ahorro 529 de la universidad que se ha configurado para usted, su hijo o un miembro de la familia. También puede pegar el reembolso en una cuenta de ahorros especiales que se haya designado para gastos en los que incurrirá durante sus años de estudiante que pueden no ser elegibles para el Plan 529, al igual que el costo de pagar un seguro de coche.

Construir su fondo de emergencia

Esta es probablemente la cosa más importante que usted puede hacer para mantener la salud financiera fuerte y evitar que usted se deslice en la deuda.

Su fondo de emergencia debe contener de 3 a 6 meses de gastos y debe ser realizada en una cuenta líquida de fácil acceso, como una cuenta de ahorros o una cuenta de mercado de dinero.

Invertir para el retiro

Hablando de impuestos, por qué no utilizar su reembolso de impuestos para reducir su factura de impuestos futuro?

Puede contribuir $ 17.000 al año su sueldo a su 401k si usted es 49 o menos, y $ 5,500 adicionales si usted tiene 50 años o más. Esta contribución es deducible de impuestos.

Como alternativa, puede contribuir $ 5,000 a su cuenta Roth IRA si usted es 49 o menos, o $ 6,000 si usted es mayor de 50 años. No todo el mundo es elegible para contribuir a un Roth IRA, sin embargo. Las renuncias de elegibilidad basados ​​en sus ingresos y su estado civil civil.

En 2012, una pareja casada que presenta una declaración conjunta puede hacer una contribución completa si su ingreso del trabajo es $ 173.000 o menos. Un contribuyente individual puede hacer una contribución total si los ingresos obtenidos es de $ 110.000 o menos. Más allá de esos niveles de ingresos, la cantidad que usted es capaz de contribuir gradualmente disminuye hasta cruzar un umbral tras el cual no se puede contribuir a una cuenta IRA Roth en absoluto.

Iniciar un negocio secundario

El dicho “se necesita dinero para hacer dinero” es cierto. Ciegamente tirar el dinero en un negocio es un mal plan, pero estratégicamente invertir en un negocio secundario que podría ganar premios sólidos en el camino.

Usted puede invertir su reembolso de impuestos en los suministros que había necesidad de comenzar a vender joyas o re-tapizar muebles. Se puede registrar un sitio web y comenzar a vender productos en línea.

Usted puede comprar una cortadora de césped o un soplador de hojas y empezar un negocio fin de semana haciendo el mantenimiento del jardín de barrio. Puede ahorrar para el pago inicial de una propiedad de alquiler.

La línea de fondo

No haga funcionar al centro comercial más cercano con su reembolso de impuestos – guardarlo e invertirlo! Usted ha trabajado duro para que la devolución de impuestos. Ahora es el momento de hacer su trabajo de reembolso para usted!

(Por cierto, hay un fuerte argumento contra la posibilidad de un reembolso de impuestos, especialmente si llevas deuda de alto interés, tales como la deuda de tarjetas de crédito o un préstamo de coche)

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

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