For de investorene som har overlevd en eller flere store markedet nedgangstider, har noen leksjoner blitt lært. Noen bedrifter ikke bare overleve disse nedgangstider, men tjene godt av dem. Hvorfor enkelte investeringsselskaper fare bedre enn andre, og overleve i markedet bølger?
Vellykkede selskaper har en langsiktig investeringsfilosofi og de rette seg etter det. De har også en sterk investeringsstrategi som de formal innenfor sine produkter og forstår at mens du tar en viss risiko er en del av spillet, sikrer en jevn, disiplinert tilnærming langsiktig suksess. Når de viktigste verktøyene for vellykkede verdipapirforetak er forstått, kan de lett bli vedtatt av private investorer til å bli vellykket. Ved å vedta noen av sine strategier, kan du investere som proffene.
Table of Contents
Styrke i strategi
Bestem en sterk investeringsfilosofi før du vurdere noen investeringsstrategi. En investeringsfilosofi er grunnlaget for investerings retningslinjer og prosedyrer og, til slutt, langsiktige planer. I et nøtteskall, er en investeringsfilosofi et sett av kjerneverdier som alle investeringsstrategier er utviklet. For at en investeringsfilosofi å være lyd, må den være basert på rimelige forventninger og forutsetninger om hvordan historisk informasjon kan fungere som et verktøy for riktig investering veiledning.
For eksempel investeringsfilosofi, “for å slå markedet hvert år” er et positivt mål, men det er for vag og tar ikke hensyn til sunne prinsipper. Det er også viktig for en god investeringsfilosofi å definere investering tidshorisont, aktivaklasser som å investere og veiledning om hvordan å svare på markedsvolatilitet mens man følger til investerings dine prinsipper. En god langsiktig investeringsfilosofi holder også vellykkede bedrifter på sporet med disse retningslinjene, heller enn å jage trender og fristelser.
Siden hver investeringsfilosofi er utviklet for å passe verdipapirforetaket, eller kanskje den enkelte investor, er det ingen faste regler for å skrive en. Hvis du utvikler en investeringsfilosofi for første gang, og du ønsker å investere som en proff, sikre at du dekker følgende emner:
- Definere kjernen tro
De mest grunnleggende og fundamentale tro er skissert om grunnen og formålet med investeringsbeslutninger. - Tidshorisonter
Mens investorer bør alltid tenkt på langsiktig horisont, bør en god filosofi skissere mer eksakt tidsramme. - Risiko
Klart definere hvordan du godtar og måle risiko. I motsetning til å investere i en sparekonto, er den grunnleggende regelen for å investere risk / reward begrepet øke forventet avkastning med økt risiko. - Asset Allocation og Diversifisering
Klart definere kjernen tro på aktivaallokering og diversifisering, enten de er aktive eller passive, taktisk eller strategisk, tett fokusert eller bredt diversifisert. Denne delen av filosofi vil være drivkraften i å utvikle dine investeringsstrategier og bygge et fundament til å returnere når strategier må omdefinere eller tilpasning.
The Secret of Success
Vellykkede bedrifter også implementere produkt midler som reflekterer deres investeringsfilosofi og strategier. Siden filosofien driver utvikling av strategier, kjerne stil investeringsstrategier, for eksempel, er vanligvis den mest vanlige i de fleste vellykkede produktlinjer og bør også være en del av en individuell plan. Kjernebeholdning eller strategier har flere tolkninger, men generelt, core egenkapital og obligasjons strategier tendens til å være store cap, blue chip og investeringsgrad typer fond som gjenspeiler det totale markedet.
Vellykkede bedrifter også begrense sine evner til å ta store sektor innsatser i sine kjerneprodukter. Selv om dette kan begrense den potensielle oppsiden når du gjør sektoren innsatsen riktig, kan retnings spill bidra til å legge betydelig volatilitet til et fond.
Når du definerer en investeringsstrategi, følge en streng disiplin. For eksempel, når du definerer en kjernestrategi, ikke jage trender. Selv om selvfølgelig investorer kan ha definert momentumstrategier som er innlemmet i den samlede investeringsplan.
Skisserer en strategi
Når skisserte en god investering strategi, bør følgende problemstillinger vurderes.
- Tid Horizon
En vanlig feil for de fleste individuelle investorer er at deres tidshorisonten slutter når de pensjonerer seg. I virkeligheten kan det gå langt utover pensjonsalder, og selv livet, hvis du har vært redde for neste generasjon. Investeringsstrategier må fokusere på langsiktig horisont på investeringen din karriere, samt tid for spesifikke investeringer. - Asset Allocation
Dette er når du tydelig definere hva målet tildeling vil bli. Hvis dette er et taktisk strategi, bør områder av bevilgninger defineres, om strategisk karakter. På den annen side, harde linjer må trekkes med konkrete planer om å balansere når markedene har flyttet. Vellykket verdipapirforetak følger strenge retningslinjer når rebalansering, spesielt i strategiske planer. Enkeltpersoner, på den annen side, ofte gjør feil av avvik fra sine strategier når markedene beveger seg kraftig. - Risiko Vs. Returner
Klart definere din risikotoleranse. Dette er en av de viktigste aspektene ved en investeringsstrategi, ettersom risiko og avkastning har et nært forhold over lang tid. Enten du måle det i forhold til en referanseindeks eller en absolutt portefølje standardavvik, hold deg til den forhåndsbestemte grenser.
Crafting Detaljer
Investeringsstrategier definere bestemte deler av en helhetlig plan. Vellykkede investorer kan ikke slå markedet 100 prosent av tiden, men de kan vurdere sine investeringsbeslutninger basert på deres tilpasning til den opprinnelige investeringsstrategi.
Etter at du har overlevd noen markedet sykluser, kan du potensielt begynne å se mønstre av varme eller populære investeringsselskaper samle enestående gevinster. Dette var et fenomen i løpet av Internett-teknologi investere bom. Aksjer i teknologiselskaper steg til rockestjerne nivåer, og investorer – institusjonelle og personlige – stablet på midler. Dessverre for noen av disse selskapene, suksessen var kortvarig, siden disse ekstraordinære gevinster var uberettiget. Mange investorer hadde avveket fra sin opprinnelige investering strategier for å jage større avkastning. Ikke prøv å treffe hjemme går. Fokus på grunn treff.
Det betyr at du prøver å slå markedet ved lange skudd er ikke bare vanskelig, det fører til et nivå på volatilitet som ikke sitter godt med investorer på lang sikt. Individuelle investorer ofte gjør feil som å bruke for mye innflytelse når markedene går opp, og avstår fra markeder som de faller. Fjerning av menneskelige fordommer ved å stikke til et sett tilnærming og fokus på kortsiktige seire er en fin måte å utforme din investeringsstrategi som proffene.
Bunnlinjen
Ta signaler fra vellykkede profesjonelle investorer er den enkleste måten å unngå vanlige feil og holde på en fokusert spor. Skisserte en god investering filosofi setter scenen for profesjonelle og private investorer, akkurat som et sterkt fundament i et hjem. Bygge opp fra det grunnlaget for å danne investeringsstrategier skaper sterke retninger, sette opp stier å følge.
Investering som proffene betyr også å unngå fristelsen til å drive fra investeringen din filosofi og strategier, og prøver å utkonkurrere av store marginer. Selv om dette kan gjøres av og til, og noen bedrifter har gjort det i det siste, er det nesten umulig å slå markedene med store marginer konsekvent. Hvis du kan utforme dine investeringsplaner og mål som de vellykkede investeringsselskaper, kan du investere som proffene.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.