Obligationer Investering: Därför ska du investera i obligationer?

Home » Investing » Obligationer Investering: Därför ska du investera i obligationer?

Obligationer Investering: Därför ska du investera i obligationer?

Under många år har investerare veta att lagren var den bästa bilen för långsiktigt sparande och att känslan kvarstår i dag även i kölvattnet av två börskrascher hittills i årtusendet. Men de som tona ned betydelsen av obligationer kan vara miste om stora möjligheter. I själva verket, obligationer är lika viktigt idag som någonsin. Här är en kort översikt över fyra viktiga skäl att överväga en tilldelning till obligationer:

Table of Contents

Inkomst

Medan många investeringar ger någon form av inkomst, obligationer tenderar att erbjuda den högsta och mest tillförlitliga inkomster strömmar. Även vid tillfällen då rådande priser är låga, det finns fortfarande gott om alternativ (t.ex. högavkastande obligationer eller framväxande lånemarknaden) att investerare kan använda för att bygga upp en portfölj som kommer att uppfylla sina behov av inkomster. Viktigast, kan en diversifierad obligationsportfölj ger anständiga avkastning med en lägre volatilitet än aktier och med högre inkomst än penningmarknadsfonder eller bankinstrument. Obligationer är därför ett populärt alternativ för dem som behöver leva på sin kapitalavkastning.

Diversifiering

Nästan varje investerare har hört uttrycket ”inte sätta dina ägg i en korg.” Det kan vara en kliché, men dess beprövade visdom ändå. Med tiden kan större diversifiering ge investerarna bättre riskjusterad avkastning (med andra ord, hur mycket avkastning i förhållande till den mängd risk) än portföljer med en smalare inriktning.

Viktigare, kan obligationer bidra till att minska volatiliteten – och bevara kapital – för investerare under de tider när börsen faller.

Skydd av Principal

Ränteplaceringar är mycket användbara för personer närmar sig punkt där de kommer att behöva använda kontanter de har investerat – till exempel en investerare inom fem år pension eller någon som behöver att utnyttja sina barns college fond för att betala för skolan.

Medan lagren kan uppleva stor volatilitet på kort tid – som kraschen 2001-2002 eller finanskrisen 2008 – en diversifierad obligationsportfölj är mycket mindre risk att drabbas stora förluster under en kort period. Som ett resultat, investerare ofta öka tilldelningen till ränte- och minska deras tilldelning till aktier, eftersom de närma sig sitt mål.

Potentiella skatteförmåner

Vissa typer av obligationer kan också vara användbart för dem som behöver minska sin skattebörda. Medan intäkter på bankinstrument, de flesta penningmarknadsfonder, och aktier är skattepliktiga om hålls i en skattefri uppskjuten konto räntan på kommunala obligationer är skattefria på federal nivå, och för investerare som äger en kommunal obligation som utfärdats av stat där de är bosatta, på statlig nivå liksom. Dessutom inkomster från amerikanska statspapper är skattefria på statlig och lokal nivå. Även om det inte alltid är klokt att investera i skatte gynnade värdepapper, särskilt för investerare i lägre skatt parentes erbjuder ränte universum ett antal fordon investerare kan använda för att minimera sin skattebörda.

Poängen

Obligationer inte göra för intressanta samtal på middagsbjudningar, och de får inte i proportion täckning i finanspressen i förhållande till lager.

Ändå kan obligationer tjäna ett brett användningsområde för investerare av alla slag.

Disclaimer : Informationen på denna webbplats tillhandahålls endast diskussionsändamål och bör inte tolkas som investeringsrådgivning. Under inga omständigheter denna information utgör en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper. Prata med en finansiell rådgivare och skatt professionella innan du investerar.

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.