Principais motivos para comprar o seguro de vida para seus filhos

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Principais motivos para comprar o seguro de vida para seus filhos

A maioria dos pais se perguntam se devem comprar um seguro de vida para seus filhos. Naysayers desaprovam a idéia porque o propósito inicial de seguro de vida foi para cobrir a perda de receitas de um adulto de trabalho. No entanto, existem muitas razões pelas quais seus filhos precisam de uma apólice de seguro de vida.

1. Seus filhos será sempre o Segurado

Um dos principais benefícios de ter um seguro de vida para as crianças é que eles vão ser sempre coberto independentemente da sua saúde futura. Verificar com qualquer empresa de seguro de vida que o tipo de política que você estará comprando estados que seu filho nunca vai ser negado o seguro de vida não importa o que os problemas médicos que ele enfrenta ao longo de sua vida. Obtê-lo por escrito.

Há uma série de fatores que podem afetar o futuro insurability de seus filhos. Alta pressão arterial, diabetes, obesidade e câncer são apenas algumas das muitas complicações de saúde que podem impedir seu filho de ser segurado abaixo da estrada. Com uma política que garante que ele será sempre assegurada, ele vai ser coberto quando ele é 70, independentemente do seu estado de saúde.

2. Você Get Peace of Mind

Cada pai planeja sobreviver a seus filhos. Se o impensável aconteceu com o seu filho, você teria uma coisa a menos para se preocupar durante uma hora tão difícil com um seguro de vida para ele. Que a política iria cobrir as despesas de um funeral, o que poderia funcionar em milhares se você tivesse que pagar por esses custos em seu próprio país.

Seguro de vida para as crianças pode trazer-lhe a paz de espírito que você precisa. A apólice de seguro de vida no valor de $ 10.000 a $ 15.000 seria mais do que os custos de cobertura do funeral deve golpear tragédia.

3. A política pode construir um valor em dinheiro

Uma apólice de seguro de vida inteira para crianças pode ganhar valor em dinheiro. No momento em que seus filhos são 18, que o valor em dinheiro construiu-se em um pequeno ninho de ovos. Seu filho pode usar o dinheiro para comprar um carro ou pedir emprestado fora da política para ajudar a pagar a faculdade.

Se você optar por um seguro de vida para os seus filhos, pergunte se há penalidades para primeiros levantamentos antes de uma certa idade. valor em dinheiro edifício não deve ser a principal razão de comprar um seguro de vida para os seus filhos, mas a política de direita pode incluir um benefício financeiro.

4. Pequenas Políticas são acessíveis

Porque você estará comprando o seguro de vida para uma criança, você não vai exigir uma política de milhões de dólares. Em qualquer lugar de $ 5.000 a $ 15.000 é um bom ponto de partida para a política de seguro de vida infantil.

Com tais valores política de baixo, os custos são relativamente baratos. Normalmente você pode encontrar essas políticas para US $ 5 a US $ 15 por mês. Para muitas famílias, a um custo acessível justifica a compra. Esta é outra razão dona-de-casa moms deve considerar o seguro de vida para si também.

5. A taxa é Locked In

Comprar um seguro de vida para as crianças agora vai travar em que a taxa para a vida da política. O prémio nunca vai mudar não importa quanto tempo seu filho tem a política. Em 20 anos, a sua política de US $ 15.000 que você pagou US $ 10 por mês para ainda vai custar o mesmo. Isso faz com que um seguro de vida para os seus filhos capaz de caber em orçamento da sua família agora e em seu orçamento no futuro. Claro, você também deve verificar isso com a companhia de seguros antes de sua compra e certifique-se que você tem esta informação por escrito.

Sempre investigar o seguro de vida para verificar o que você quer fora da política é verdadeiro para a empresa onde você deseja segurar seu filho. As políticas variam muito de empresa para empresa assim que você quer fazer muitas perguntas, não apenas para agora, mas para garantir o seu filho irá tirar o máximo proveito de sua política mesmo quando ele tem uma família própria.

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

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