Kärlek och romantik fyller luften, men så småningom är det dags att få verklig.
Om du planerar att bli allvarligt med din significant other, du kommer att behöva tala om pengar. Helst bör du ha denna konversation förr än senare.
Om du och din significant other inte är ekonomiskt kompatibla, det är bättre att du förstår det nu snarare än på vägen.
Här är några av de saker som du bör ha i åtanke när du navigerar den svåra vägen av relationer och ekonomi.
Table of Contents
1. räkna ut din finansiella personligheter
Vissa människor är naturliga sparare. Sparsamhet kommer lätt för dem och de tycker att det är lite smärtsamt att skiljas från sina surt förvärvade pengar.
Andra är naturliga spenders. De har den meningen att pengarna kan avnjuts bäst när byts ut mot varor och tjänster, och de har en ekonomisk attityd som lutar mot att leva i nuet.
Vissa människor är glada av finansiella risker, såsom att göra stora investeringar, medan andra är livrädda av risken för förlust och skulle föredra att behålla sina pengar säkert i en CD.
Vad är din ekonomiska tendens och vad som är tendensen hos din make eller andra större? Det är bäst att ta reda på och snabbt.
Ha ett samtal om både utgifter och dina investera vanor. Motsatser lockar, men det är upp till dig att se till att de fortsätter att leva lyckligt.
2. Diskutera dina mål
Kanske en av er vill gå i pension vid 40 års ålder, medan den andra vill leva i en mega-herrgård och kör en BMW.
Om två av er har motstridiga mål, du är i en värld av problem. Prata om din vision för ditt liv ett år, två år, fem år, 10 år och 40 år in i framtiden.
Vart vill du bo? Vad vill du att köra? Vill du fortfarande fungerar eller inte, och om så är fallet, vad skulle du vilja göra?
Mest av allt, hur mycket pengar du kommer att behöva göra alla dessa drömmar till verklighet? Genom att diskutera dina mål har du en färdplan för hur du fördela din begränsade tid, energi och dollarsedlar.
3. tala om skuld
Har en eller båda av er har någon aktuell skuld? Var kom den ifrån och det är ett tecken på över konsumtionsmönster?
Om någon av er har studielån att de betalar ut och ingen ytterligare skuld, till exempel, kan du inte ha mycket att oroa sig för. Chanserna är du redan har goda ekonomiska vanor och du är på rätt spår.
Men om någon av er har en massa kreditkort skuld och kan inte verkar sluta från att lägga till denna balans, laddning restaurangmåltider och flaskor sprit på kredit, kan du ha några viktiga frågor att täcka.
Vilka är dina nuvarande skulder, och utöver det, vad är din inställning till skuld? Ta reda på och snabbt.
4. Vilken typ av verksamhet eller placeringsrisker Gör Var och en av du vill göra?
Kanske en person drömmer om att öppna upp ett bageri eller starta eget konsultföretag, medan de övriga drömmar om att bli en fastighet investerare.
Vilka mål gör var och en av du vill fortsätta? Hur mycket risk kommer att delta? Hur mycket pengar kommer att behövas?
Hur förberedda är ni för dessa strävanden? När vill du starta dessa strävanden, och vad som kommer att vara din exitstrategi om det behövs?
Medan du bör fatta beslut baserat på hopp snarare än rädsla, är det bra att hålla en strategisk plan i åtanke.
Har dessa samtal med betydande andra, så att du kan se till att pengarna, som i livet, du går iväg i solnedgången tillsammans.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.