Kratka Razlaga Kako začeti Making Money z delnicami

Če ste poslušali finančnih medijih ali vlaganje tiska, boste morda dobili napačen vtis, da je denar od nakupa zalog stvar “trganje” prave zaloge, hitro trgovanje, ki se prilepi na zaslonu računalnika ali televizijski sprejemnik na in preživljanja dni obseden kaj je Dow Jones Industrial Average in S & P 500 v zadnjem času. Nič ne bi moglo biti dlje od resnice. To zagotovo ni, kako vodim svoj portfelj niti resorje, ki jih nadzirajo na družbo za upravljanje premoženja moje družine.

V resnici pa je bila skrivnost, da bi denar od nakupa zalog in vlaganje v obveznice povzel pokojni oče vrednosti vlagajo Benjamin Graham, ko je zapisal, “Pravi denar vlagajo, bo moral biti – kot je bila večina v preteklost -. ne iz nakupa in prodaje, ampak iz lastništva in imetništva vrednostnih papirjev, ki prejemajo obresti in dividende, in koristi od njihovega dolgoročnega povečanja vrednosti ” Da bi bili bolj specifični, kot investitor v navadne delnice, ki jih potrebujete, da se osredotoči na skupni donos in se odloči, da vlagajo na dolgi rok, kar pomeni, da na absolutni minimum, pričakujejo, da bo vsak nov položaj za pet let, če ste izbrani dobro vodeno podjetje z močnimi financami in zgodovino praks upravljanja-delničarjev prijazen.

To je način, pravi bogastvo je zgrajena na borzi za zunaj, pasivne investitorje. To je, kako:

• Hišniki zaslužek blizu minimalne plače, kot je Ronald Preberite, Zgrtati več kot $ 8.000.000 v svojem portfelju;
• Človek z imenom Lewis David Zagor, ki živi v majhnem stanovanju v New Yorku, nabrale $ 18.000.000;
• Odvetnik Jack MacDonald nabralo 188.000.000 $;
• Upokojeni IRS sredstvo Anne Scheiber zgradili svoj $ 22.000.000 portfelj (To je bilo leta 1995, ko je umrla Prilagojeno za inflacijo, to je ekvivalent $ 63.250.000 + v začetku leta 2016.);
• Upokojeni sekretar Grace Groner zgradili svoje zaloge portfelj $ 7.000.000;
• Mlečni kmet bližini Kansas City nabrali milijone in milijone dolarjev, ki so tudi njegovi otroci ne ve bilo.

Tudi uspešni, odmevnih vlagatelji, kot so Warren Buffett in Charlie Munger je večji del svojega denarja v delnice in podjetja, so ga imeli za nad 25, celo 50 let, let.

Kljub temu pa veliko novih vlagateljev ne razumejo dejanske mehanika v ozadju, da bi denar iz zalog; kjer bogastvo dejansko izvira ali kako celoten proces dela. Če ste porabili veliko časa na mestu, ste videli, da zagotavljajo sredstva za nekatere zelo napredne teme – analiza računovodskih izkazov, finančnih razmerij, kapitalski dobički davčne strategije, da naštejemo samo nekaj, ampak to je pomembna stvar, da pospraviti tako zgrabi vročo skodelico kave, se udobno v svoji najljubši bralni stol, in naj vam sprehod skozi poenostavljeno različico, kako je celotna slika paše skupaj.

Making Money iz Zaloge se začne z nakupom lastništva v Real operacijski podjetja

Ko kupite delež zalog, kupujete del družbe. Predstavljajte si, da je Harrison Poslastica Company, fiktivni posel, prodajo $ 10.000.000 in čisti dobiček 1.000.000 $.

Za pridobitev denarja za širitev, ustanovitelji družbe približal investicijska banka imela jih prodaja delnic javnosti v javno prodajo ali IPO. Ti bi lahko rekel: “V redu, ne mislimo vaša stopnja rasti je super, da bomo to ceno, tako da bodo prihodnji vlagatelji zaslužili 9% na njihovo naložbo plus karkoli rast ustvarite … to deluje na okoli $ 11.000.000 + vrednost za celotno podjetje (v milijonih $ 11 deljeno s $ 1 milijon neto dohodek = 9% donos na začetno naložbo.) “Zdaj gremo domnevati, da so ustanovitelji razprodan v celoti, namesto izdaje zalog za javnost

V zavarovatelji bi lahko rekel: “Veš, želimo zaloge prodati za 25 $ na delnico, ker se zdi, cenovno tako bomo prestregla podjetje na 440.000 kosov, ali deležev staleža (440.000 delnic x 25 $ = $ 11.000.000.) To pomeni, da je vsak “kos” ali delež staleža upravičena do $ 2.72 od dobička ($ 1,000,000 dobička ÷ 440.000 nerešenih = 2.72 $ na delnico. delnic) Ta številka je znan kot osnovne EPS (okrajšava za čisti dobiček na delnico.) z drugimi besedami, ko kupite delež Harrison Poslastica družbe, ki jo kupujejo pravico do svojih pro-rata dobička.

te so bile za pridobitev 100 delnic za $ 2500, bi se nakup $ 272 letnega dobička plus glede na rast v prihodnosti (ali izgube) je družba ustvarila. Če ste mislili, da bi lahko nova uprava povzročila prodaja polnilom tako eksplodirajo, da bi bili vaši pro-rata dobiček 5x višja v nekaj letih, potem bi to bilo zelo privlačna naložba.

Koliko denarja ste Make z delnicami je odvisna od načina direktorji za upravljanje in sveta z dne namenili svoj kapital

Kaj zamegli do situacije je, da ne boste dejansko videli, da je $ 2.72 dobička, ki pripada tebi. Namesto, upravljanje in svet direktorjev ima nekaj možnosti, ki so na voljo za njih, ki je pogoj za uspeh svojih gospodarstev v veliki meri:

1. To vam lahko pošlje denarnih dividend nekaj dela ali celotne vašega dobička. To je eden od načinov za “vrnitev kapitala za delničarje.” Lahko bodisi uporabi denar za nakup več delnic ali pa ga porabili kakorkoli se vam zdi primerno.
2. To lahko odkupovala delnice na prostem trgu in jih uničili. Za odlično razlago o tem, kako lahko to, da ste zelo, zelo bogat na dolgi rok, se glasi Stock Nakup podpira: The Golden jajce Vrednost za delničarje.
3. To lahko reinvestiranje sredstev v prihodnje rasti z gradnjo več tovarn, trgovin, najem več zaposlenih, povečanje oglaševanja, ali poljubno število dodatnih naložb v osnovna sredstva, ki se pričakuje povečanje dobička. Včasih to lahko vključuje iščejo prevzemov in združitev.
4. To lahko okrepi bilanco stanja z zmanjšanjem dolga ali izgradnjo likvidnih sredstev.

Katera je najboljša za vas kot lastnik? To je v celoti odvisen od stopnje upravljanja vračanja lahko zaslužite s ponovnim svoj denar. Če imate fenomenalen posel – mislim Microsoft ali Wal-Mart v prvih dneh, ko so bili tako majhen del njihove trenutne velikosti – izplačilo nobenih denarnih dividend, je verjetno, da bo napako, ker bi se ta sredstva reinvestira v visoki stopnji . v prvem desetletju je bilo dejansko časi po Wal-Mart se je javnost, ki je pridobil več kot 60% kapitala delničarjev. To je neverjetno. (Oglejte si DuPont odpravo segregacije ROE za preprost način, da razumejo, kaj to pomeni.) Te vrste donosov običajno obstajajo le v pravljicah še pod vodstvom Sam Walton, je bil trgovec s sedežem v Bentonville lahko to pull off in da veliko sodelavcev, vozniki tovornjakov, in zunanjih delničarjev bogatih v postopku.

Berkshire Hathaway izplačuje nobenih denarnih dividend, medtem ko je v ZDA Bancorp rešiti vrniti več kot 80% kapitala delničarjem v obliki dividend in borzno buy naslonjali vsako leto. Kljub tem razlikam imata potencial za zelo privlačne gospodarstva na pravo ceno (še posebej, če boste pozorni na umestitev sredstev), ki trgujejo na pravo ceno; na primer, razumen dividenda prilagodi razmerje PEG. Osebno sem lastnik obeh družb od trenutka, ko je ta članek objavljen in sem jezna, če USB začela po enake postopke dodeljevanja kapitala kot Berkshire, ker nima enakih možnosti, ki so na voljo, da ga kot posledica prepoved namesto bančnih holdingov.

Konec koncev, kaj denarja You Make od vaše porabe prihaja v roki z Komponente Total Return, vključno z dobičkom in dividend

Zdaj, ko ste videli to, da je težko razumeti, da je vaše bogastvo zgrajena predvsem iz:

1. Povečanje cen delnic. Na dolgi rok, to je posledica trga vrednotenju večji dobički kot posledica širitve v poslovnih ali delež odkupi, katerih vsak delež predstavlja večjo odgovornost pri poslovanju. Z drugimi besedami, če podjetje z $ 10 borznem 10 letih zrasel 20% s kombinacijo širitev in delež odkupi, naj bi bilo skoraj $ 620 na delnico v desetih letih kot posledica teh sil, ob predpostavki, da Wall Street ohranja enako ceno -to-zaslužek razmerje.
2. Dividende. Ko se plača izplačuje vas v obliki dividend, ki jih dejansko prejema denarja preko pregled po pošti, neposredno depozit v svoj borznoposredniške račun, tekoči račun, ali varčevalni račun, ali v obliki dodatnih delnic reinvestira v vašem imenu . Druga možnost je, da lahko prispevam, preživijo, ali kup teh dividend v gotovini.

Občasno, v tržnih mehurčkov, boste imeli priložnost, da bi dobiček, ki ga prodajajo za nekoga, za več kot je podjetje vredno. Na dolgi rok pa investitorja donosi so neločljivo povezana s temeljnimi dobička, ki ga poslovanju podjetij, ki jih ima v lasti.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal